山雨欲来风满楼,中国工商银行加拿大分行被开反洗钱罚单

也许这只是一个开始，一个障眼法，警惕后续的动作

/ }1 R0 t  d, g: c/ X联邦监管机构根据《犯罪所得和恐怖主义融资法案》，对中国最大的国有银行的加拿大分公司，处以701,250元的罚款。

Blacklock的记者报道说，这是金融业今年最大的一笔罚款。
2 U( `5 [% z8 f
被处罚对象中国工商银行（ICBC）因为没有报告一个可疑的账户而遭到处罚。
) P, N4 ?5 W' r; d9 d# {
金融交易和报告分析中心（FINTRAC，）首席执行官Sarah Paquet在一份声明中说："我们将严格执行金融规范，并在需要时采取适当的行动。"

+ ]- j! {: M9 ^0 A& W1 {" h4 j根据法案的规定，金融机构需要向FINTRAC报告所有1万元以上的现金交易。

但工商银行违反了该法，"在有合理理由怀疑交易与洗钱，或资助恐怖主义罪行有关的情况下，未提交可疑交易报告"，以及"未能将与个人或实体有关的活动视为高风险"。但调查人员没有透露更多细节。

9 q) j" V1 _/ H0 P) a- |3 t9 u3 z工商银行声称，的确因为"文书工作"出了错误，但并不是刻意违反法案。
; n* z3 _# G6 M
工商银行管理层在一份声明中写道："没有证据表明存在任何不当行为。"
4 S5 k! {/ d5 ?, Y. j5 `6 f
: P+ f% v9 V* ^) `! w  l但银行方面称，罚款已经支付，银行"认为这件事已经结束"。
9 B* K! E) h6 b! {: x" W9 w
"2019年FINTRAC在例行审查中发现，在某些情况中，工商银行的反洗钱项目存在漏洞。该银行随后也对这些漏洞进行了检查，并认为是人为和行政错误造成。"
# N. ~4 a( A1 j, |5 `
) \3 j: F# Z4 D$ e0 ]此次中国工商银行的处罚事件被点名公开，FINTRAC是根据2018年制定的披露政策。多年前有一起案件，Manulife在支付150万的罚款后，调查人员试图根据私人和解条款隐瞒这笔罚款，之后遭到国会议员提出抗议后，制定了披露政策。
- s- \- V- a( f  k
" o% l8 s/ m1 d3 W! i, [$ i- |1 w当时自由党议员Nathaniel Erskine-Smith在2018年下议院道德委员会的一次听证会上说，"一家银行（Manulife）被罚款超过100万美元，他们的名字却没有被披露。"
. G; r+ a$ @5 j# S* H
中国工商银行在BC省的温哥华和列治文，其他城市包括：卡尔加里、多伦多、列治文山、万锦市、密西沙加和士嘉堡以及蒙特利尔都有分行。
* Y6 K5 _7 a" v. |0 P4 p* R9 |
" a% l- _' m8 {' p6 D1 g新闻来源：

https://torontosun.com/news/loca ... chinas-largest-bank
& j4 z6 Z& Y/ a. O

好帖，鉴定完毕!