孩子和脏水总是混杂在一起的，舍不了孩子打不了狼
' \5 K/ w+ X6 q& O, Y- j
: W5 Z5 D n, \' c根据最近获得的一份金融情报报告，犯罪分子和有组织犯罪集团似乎“有意并主动”诈领了CERB救济金和CEBA（紧急商业账户）“救济金”。
3 ?; _) S' L6 k/ l. ]* q S8 ^- ~ l% \% e3 Q0 X1 u/ p
加拿大的金融情报部门，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发现，在CERB计划推出的前几个月，犯罪组织使用盗取的身份提交了多项救济金申请。
1 C) |/ c2 H/ ?) C: ?0 Z p9 ]( Z, ?6 f8 g
渥太华研究院Ken Rubin提交的2020年FINTRAC报告称：“他们不断雇佣普通群众，在城市的各个地方申领救济金支票。”9 |4 S- r) [ A" n- P
# h5 @( W! E1 A) G
“该报告表明，社交媒体成了招募这些人的渠道。”4 F3 x* e* M0 I- w# g
3 j9 g5 g% E$ F
CERB于2020年3月启动，最初每月向收入因疫情而受损的加拿大人支付$2000加币。政府在把该计划过度到EI（就业保险金）之前，就已经支付了超过$740亿加币。4 u$ b( ]" e8 ?0 a, ?1 u q% @
% i2 D. `6 N/ N
0 x/ c2 q l* L/ ^CEBA计划原本是给受疫情影响的商户提供$4万加币的免息贷款（之后追加到$6万加币），结果却被犯罪组织诈贷，并将$4万加币从商业账户转移到了个人账户，最后以现金形式提取了这笔钱。
, S+ ]1 N0 W& ^: K5 [+ ]9 ?# ^
卡尔加里大学法学助理教授Sana Ahmed说：“为什么不拿这笔钱呢？我的意思是，从某种意义上说，这就是免费的钱。”
" I$ d" ^8 O- K. P x) \* T# R- K; Q5 R, U
“我认为这是一种机会犯罪。在政府宣布这些紧急救济措施的时候，我们就知道这些事情肯定会发生。因为联邦政府已经明确表示，他们的审批流程很快，不管你是谁，都能申请，所以理所当然地会有人诈领。”
* m1 S h8 H& t4 L N; ^. ?9 ?+ }- `. v! X; i, W5 o
CERB与洗钱资金混在了一起7 C6 E6 `$ L6 G' V+ @
& n; [ {! s3 g2 Z有时，这些救济金似乎与洗钱的资金混在了一起。情报机构报告称：“报告显示，犯罪组织使用盗取的身份证件和通过社交媒体招募群众，在某些城市进行诈领CERB，最后用救济金和其他洗钱资金一起购买预付卡（prepaid card）。”# p; {& G& {+ r
$ e9 e; J; D3 z( `3 K5 v
FINTRAC情报机构获得的报告信息，来自于加拿大的*场、会计师、皇家代理人、银行、保险和房产经纪人、宝石和金属卖家等。如果这些群体有合理理由相信交易与洗钱或恐怖主义融资有关，那么他们就必须向FINTRAC报告。
6 [3 Z* W3 J+ v; e
* r3 U- Y J+ K% L/ W7 q! W* jJessica Davis是加拿大安全情报局（CSIS）的前高级情报分析，现担任咨询公司Insight Threat Intelligence的负责人。她表示，使用预付卡是众所周知的防止纸质记录的洗钱策略。
( d; [/ K5 X) C: r4 a; {# x: O! [8 N1 Z6 @* a. S8 `1 i. }
/ }' |+ {$ U# |& f2 U她说：“犯罪组织正在将通过诈领CERB和身份盗窃获得的资金与犯罪收益结合起来，这些收益可能来自于各种不同的救济金，可能来自于其他欺诈行为，也可能是其他犯罪活动所得。所有这些钱，都被转移到了预付卡，作为一种切断资金来源的手段。”
* g& W9 r) m0 ~, v( ?- @
S' E' u4 D& a: F( d9 c- w) `“政府为了帮助民众，让救济金迅速流出，虽然有一些门槛限制、保护措施，但是犯罪分子经常会找到很多解决办法。”
; u+ _! b; p7 g& [1 n+ E5 I5 a
8 D% v/ N2 F4 B; H; y报告还称，有些救济金发送给了似乎从事非法或可疑金融活动的人。FINTRAC表示，一些客户尽管不居住在加拿大，而且似乎居住在受关注的司法管辖区（国家或地区），但仍然收到了救济金支票。FINTRAC认为，这些国家和地区存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险。
: `1 j$ M9 d6 ?" `1 w R+ q* ~$ w7 `5 y' d
FINTRAC表示，自2020年初以来，直到今年10月31日，它收到了30,095份提及COVID-19相关福利的可疑交易报告，占总体报告的一小部分。这3万多人中的大多数，还设计人口贩运和独品犯罪。
4 P3 y* d3 ^& n+ ]3 G3 C* |1 u
9 }$ H; |0 U% C- o* J其中大约有1,500多人设计CERB和/或CEBA相关的欺诈。$ b" ]7 ^6 n' x) ?2 j
: f* `1 Z4 J! F& ~) jFINTRAC的发言人Mélanie Goulette表示：“鉴于报告可疑交易没有相关的金额门槛，因此无法提供可能被犯罪组织诈领的CERB/CEBA金额的准确数字。”
3 W7 S: ]% y. B+ P& i9 {6 S ^, E$ `/ b* Q' b9 `. s
参考阅读：
0 z9 b# G6 \7 Z# Q% [8 ?) I- ?: K7 U. s. {5 O3 v
https://www.cbc.ca/news/politics/cerb-organized-crime-1.6241211
* o4 B* Q* y1 w- Q$ l! S* d1 f" `% U9 h" i7 m& x
|
