孩子和脏水总是混杂在一起的，舍不了孩子打不了狼% r; u) }1 R; T/ E- g; E
A8 u! [1 b) Z6 ?根据最近获得的一份金融情报报告，犯罪分子和有组织犯罪集团似乎“有意并主动”诈领了CERB救济金和CEBA（紧急商业账户）“救济金”。. x9 F+ G- a3 |4 w# p
6 K8 ~$ j" e" ~* m加拿大的金融情报部门，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发现，在CERB计划推出的前几个月，犯罪组织使用盗取的身份提交了多项救济金申请。
0 B1 ^: Y* _* E, `) ~: X5 [5 ?
% G2 i- _3 d# y6 w: K; z渥太华研究院Ken Rubin提交的2020年FINTRAC报告称：“他们不断雇佣普通群众，在城市的各个地方申领救济金支票。”
8 r4 r B" \9 \7 m/ `
+ n" D/ h# j# u6 N6 m. B7 @) [7 z“该报告表明，社交媒体成了招募这些人的渠道。”' L( Q' W' s: C* f, K4 ~: a1 z
^2 q4 G) X2 o9 _
CERB于2020年3月启动，最初每月向收入因疫情而受损的加拿大人支付$2000加币。政府在把该计划过度到EI（就业保险金）之前，就已经支付了超过$740亿加币。
3 c7 V/ O: y' q6 x( M! J& P4 S. N& C! M9 c
9 i. z$ L7 h- [ P) l; e6 i4 v$ iCEBA计划原本是给受疫情影响的商户提供$4万加币的免息贷款（之后追加到$6万加币），结果却被犯罪组织诈贷，并将$4万加币从商业账户转移到了个人账户，最后以现金形式提取了这笔钱。& f; n5 y U1 h4 b7 T
0 x) u4 T/ i: a) {% z/ h卡尔加里大学法学助理教授Sana Ahmed说：“为什么不拿这笔钱呢？我的意思是，从某种意义上说，这就是免费的钱。”# s* F$ ]: {+ E% R. X2 C
* e3 D7 p" A; [3 a; p8 P- Y( S! t
“我认为这是一种机会犯罪。在政府宣布这些紧急救济措施的时候，我们就知道这些事情肯定会发生。因为联邦政府已经明确表示，他们的审批流程很快，不管你是谁，都能申请，所以理所当然地会有人诈领。”
: Z1 w- E# C! B# p, z; a4 }% \
- k3 y k! G; [% N0 {! ^: [CERB与洗钱资金混在了一起- J, e7 b: Z% I; J' n' F
; O: K+ N, @+ n# I% V; V, e
有时，这些救济金似乎与洗钱的资金混在了一起。情报机构报告称：“报告显示，犯罪组织使用盗取的身份证件和通过社交媒体招募群众，在某些城市进行诈领CERB，最后用救济金和其他洗钱资金一起购买预付卡（prepaid card）。”& D9 ~8 o1 N2 E) \7 o% k
" B4 G5 F/ }3 ^8 dFINTRAC情报机构获得的报告信息，来自于加拿大的*场、会计师、皇家代理人、银行、保险和房产经纪人、宝石和金属卖家等。如果这些群体有合理理由相信交易与洗钱或恐怖主义融资有关，那么他们就必须向FINTRAC报告。
9 ~5 |/ s5 |+ S/ k. l; _' _, Q1 Y# w N3 @3 [9 `4 l5 G. b
Jessica Davis是加拿大安全情报局（CSIS）的前高级情报分析，现担任咨询公司Insight Threat Intelligence的负责人。她表示，使用预付卡是众所周知的防止纸质记录的洗钱策略。# w: A. ]* C4 N) [
; R& e, B+ I: n2 F3 e
) z3 L0 g0 A9 M5 J0 w0 O她说：“犯罪组织正在将通过诈领CERB和身份盗窃获得的资金与犯罪收益结合起来，这些收益可能来自于各种不同的救济金，可能来自于其他欺诈行为，也可能是其他犯罪活动所得。所有这些钱，都被转移到了预付卡，作为一种切断资金来源的手段。”) J6 w" z9 h* \) `7 W+ P
! R3 k3 |. @* |! r- g/ C
“政府为了帮助民众，让救济金迅速流出，虽然有一些门槛限制、保护措施，但是犯罪分子经常会找到很多解决办法。”
% x& N. W6 ?% d5 ]: a$ ~' R" c5 U
5 d" ]. s' L1 I, G. X+ s报告还称，有些救济金发送给了似乎从事非法或可疑金融活动的人。FINTRAC表示，一些客户尽管不居住在加拿大，而且似乎居住在受关注的司法管辖区（国家或地区），但仍然收到了救济金支票。FINTRAC认为，这些国家和地区存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险。) S( k, b# Q! A; y) V6 e( N
; N9 U+ z/ w5 a! @FINTRAC表示，自2020年初以来，直到今年10月31日，它收到了30,095份提及COVID-19相关福利的可疑交易报告，占总体报告的一小部分。这3万多人中的大多数，还设计人口贩运和独品犯罪。
: k6 M% O& R! }$ e0 y* P% E
2 }* t5 k1 {3 f$ z5 N4 b其中大约有1,500多人设计CERB和/或CEBA相关的欺诈。
+ J- M0 D/ x" B P0 C, x/ U* H: M$ T; r. e, ^- K
FINTRAC的发言人Mélanie Goulette表示：“鉴于报告可疑交易没有相关的金额门槛，因此无法提供可能被犯罪组织诈领的CERB/CEBA金额的准确数字。”2 D: w K$ e% o, E( k
! D3 T1 h# [0 N, t$ O- W参考阅读：; j+ e: J( L; v) \
& I g8 z8 w% _* ]+ Dhttps://www.cbc.ca/news/politics/cerb-organized-crime-1.6241211
$ w* n- l# O3 ^
- k' p3 L+ g4 l/ g' S+ p* j% ^ |
