找回密码
 1分钟注册发帖

QQ登录

只需一步,快速开始

[金融] 一个也不放过,美国全面监控超过600美元个人银行账户

[复制链接]
臭豆干 发表于 2021-10-2 11:38:27 | 显示全部楼层 |阅读模式
赶尽杀绝,在大数据时代是轻而易举小事一桩
  y+ [- W; A& H7 R* G; i
, [! _' W- s8 a5 J据路透社报道,美国现任总统乔·拜登(Joe Biden) 3.5万亿美元的预算计划包括一项建议,即允许美国国税局(Internal Revenue Service,简称IRS)监控个人公民的银行余额、付款和应收账款,以遏制逃税行为。
) _, o* O3 X! q' R' `) v6 D' e1 u2 f5 E( R! q
但此举引发了公众的强烈反对,称是很明显的侵犯个人隐私。
& N: V6 {5 V5 V" w交易超过600美元就得上报据报道,根据该提案,拜登政府要求把联邦税务人员审查私人银行账户的美元数额门槛,从目前的1万美元降至600美元。要求所有金融机构,包括银行和储蓄贷款机构,每当个人或家庭的账户有一笔至少600美元的往来变动时,都要向美国国税局报告,并详细列出交易中有多少是现金,其中是否有任何来自国外账户的资金,以及是否是从此人另一个账户的转账。. X# X1 B# Q, d4 ~( L8 f# j5 J" ~- [

- t, N0 u$ _) e/ `拜登政府还希望,在总统签署的“美国家庭计划税收合规议程”(American Families Plan Tax Compliance Agenda)下,再增加8.7万名新的政府人员,从而使国税局的工作人员人数翻一番。
3 F& s' w9 z. e
9 y% k- n- N7 S% M如果获得批准,该提案将于2022年12月31日之后生效,并将适用于纳税人拥有的所有个人和商业账户。财政部部长还将获得广泛的新的监管权力,这可能会导致国税局进一步扩大其侵入账户行动。
; Q; o5 Y' A8 B7 ^9 _# m  B
+ v  n8 ~' {& Y华尔街日报表示,美国财政部长耶伦(Janet Yellen)和美国国税局(IRS)局长Charles Rettig支持这项提案,并向国会议员施压,要求他们允许美国国税局获得更多有关纳税人银行账户的信息。
( ]# i+ M  r( i: a, |  P3 _" M/ E$ D- H; G( h. k  i$ b* F. A
在致国会议员的信中,政府官员再次请求国会要求银行报告余额或交易金额至少600美元的账户的年度资金流入和流出情况,这一提议旨在让国税局更有效地锁定其审计目标。
6 J$ b8 L/ v. \. m7 H% M/ F6 g% M4 w
' C# c# ^4 M, V/ z' y. k+ t
$ Y) U. F4 I  ]% J3 ?' T3 ?; n9 b, q
相关内容包括:
  _, Y, ^5 M: ^6 `4 y- Q
4 ^3 x* k# v5 d" u; E4 G国税局获得800亿美元资金来加强监控方面的建设。
& ]" e; s( ^# a  |% R. p0 H' f4 l
要求银行把每个账户每年的交易记录年度报告提交给国税局。
9 _) L/ n  y( d% j+ L7 A/ K( [# d( S5 @; _  S
用户从银行或金融机构收到的返现超过10美元,就要提交1099表格报税。2 Y+ u/ B$ K+ T: k

$ A4 L7 ]8 |$ [2 ~
3 f" P2 O0 |) ?$ c* D* m
8 o# |" N4 `2 d( }8 w9 ]税表将添加一行,报告银行账户从金融机构接收的收支状况,包括银行、贷款、投资账户、外国账户和加密货币账户等。
9 ]1 x* G% r7 X* Q% g; u, V5 t! a
交易超过600美元,银行必须向国税局报告。+ ?# Y+ E  y. M3 p- u0 l

+ p  f/ h' W# Q% i据政府称,这将在未来10年产生约4600亿美元,用于支付民主党扩大社会保障系统和气候变化政策的计划成本。0 i: G/ T% T$ G; S

+ ~5 F# O" p0 S+ y尽管财务部声称,该计划是为了更广泛地打击逃税行为,但还是有银行和无数的行业协会都站出来反对这项提案。3 S7 g9 p* K7 }( G5 I7 i/ C6 x

+ z3 y$ P% P$ Y# \7 _2 |* o  U% q; u( w9 a( N5 K# z
* f! R- d' r; e; f5 c9 X
反对:严重侵犯个人隐私反对该法案的组织在一封信中表示:“虽然这项大规模数据收集的公开目标是查找富人的逃税行为,但这项提案远没有针对这一目的或这一人群。除了重大的隐私问题之外,它还要求收集几乎所有美国人的财务信息,而没有适当解释国税局(IRS)将如何存储、保护和使用这一巨大的个人财务信息宝库,这将给所有人带来影响。”5 N: c! \. T5 w5 V8 Z* j
. f, {- X9 \1 H" K
& Q9 N: j! |, b) Q; ^0 m

  r) D2 R6 j4 I5 }1 `( K该组织认为,该提案针对“几乎每一个美国人”,并质疑国税局能否保护这些信息不被黑客窃取。
1 M4 U. V8 k( N+ b0 ]7 l8 `2 O5 @) V1 p2 A
阿肯色州共和党参议员约翰‧布兹曼(John Boozman)表示,美国国税局有关数以百万计的美国民众财务状况的大量新记录,还可能遭到大规模黑客攻击,账户号码和登录信息也可能遭到破坏。# J2 X2 {# B) n* e9 p8 r* Z
" \% S7 _- O! o& P9 k3 P3 g) h
另一个问题就是,国税局是否有足够能力处理这一信息?9 ]0 a" f1 B- W6 {( ~
) j7 K- o$ U* t+ i% q8 |
# y  f5 i/ v! {- T2 W. y! o

2 f# b. S2 k" n, h- V- Y目前数以百万计的美国人仍在等待2020年的退税,国税局正在努力加快处理进程,若此与退税或发放救助金相同规模的提案得以实施,国税局很难有足够的人手和精力处理。) o! p; y0 S: J( @) s
$ ^- Y( o- Z- k0 c
尽管拜登总统提议为国税局提供800亿美元的额外资金,以加强审计工作,但截至目前还没有结果。- s: N3 i1 l; {! D* x* J5 |6 \
0 _3 V  T6 O. P3 N, s' ]  v  N

! c# W) G: v! i% E6 H7 H" J% u* e* U& X$ v/ m6 j
事实核查:部分细节有出入USA Today专门对此提案进行了相关核查。他们表示,虽然这种“国税局将监控所有超过600美元的账户交易”的说法是基于现实的,但它在许多事实上都是错误的。
$ U$ m6 l( ]/ f* W" n& L0 T* L# W+ M' @% m* E! y) \$ F! J
9 G$ c, j" d- x

$ p& _, O4 O* Z# p8 c例如,这是拜登政府的提议,但并不是最终决定。财政部不能“宣布”对法律的任何修改,因为这是属于国会的立法权。而且,即使该提案被采纳,银行也不会提供个人交易的权限,只提供账户每年进出的总额。! ^% Y+ _2 q' B
! j. B* T5 b6 z9 d
财政部5月份的一份文件概述了拜登政府对2022财年的一些收入建议。声明中提到,建议引入更全面的金融账户报告,以“提高税收合规性”。6 g' Z) c4 b* d" O$ t1 J, n

! p" a) f/ K' N; X7 \国税局的最新估计显示,企业(不算大公司)所欠的税款和实际支付的税款之间每年有1660亿美元的税收差距。该文件说,要求全面报告资金进出账户的情况,此举“将提高国税局执法措施的有效性,并鼓励自愿遵守”。
6 k/ a& c8 t6 ]$ Q% R; T( _! W- }0 |$ y
为了实现这一目标,财政部建议要求金融机构每年报告进出银行、贷款和投资账户的资金总额。这意味着,如果借方(资金流出账户)和贷方(资金流入账户)的总额大于等于600美元,包括存入的工资单或从Cash App或PayPal等金融应用程序转移的资金,银行将不得不向国税局报告这些数字。
. r: [: s9 t* y) ]2 h/ y$ M" @
( K$ z, r  b2 v+ o然而,银行不会报告个别交易的细节,比如钱是怎么花的,只报告适用账户的资金流入和流出总额。
/ o# E0 u  B! d1 v2 u* X: N/ Z5 e5 t$ v
财政部说,掌握这些信息将有助于国税局发现少报的收入,并针对逃税者开展执法活动。6 D$ x, D5 [! b2 L( x

$ Z6 ]% I/ D! ^- f/ S' r据《美国银行家》(American Banker)9月8日报道,该提案最后一次出现在1万亿美元的两党基础设施方案的谈判中,于8月在参议院获得通过,正在等待众议院的投票。! }+ b+ Y" Q/ f% y& U
) p5 m" m0 r9 y$ Y. ]* S
根据研究,USA Today将财政部 “宣布”国税局将监控所有超过600美元的银行账户交易的说法评为部分错误。
+ Y$ y/ d. v" m1 t: Q* z7 M0 }' ?% l$ [/ C
拜登政府已经提议对超过600美元的账户变化进行监控,但唯一需要向政府报告的是当年的流入和流出总额,而不是每笔交易的规模和性质。而且财政部不能简单地“宣布”这一措施,它必须得到国会的批准。) `+ u# K: j5 l8 F1 f& Y# l

, J* c- m3 k. s2 {' R2 Q( }# ]
6 x7 P6 h- L& t$ D3 \% t" n* F
回复

使用道具 举报

设计师a 发表于 2022-3-15 23:57:09 | 显示全部楼层
謝謝,希望再接再厉.....
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 1分钟注册发帖

本版积分规则

重要声明:“百事牛www.BestKnew.com”的信息均由个人用户发布,并以即时上载留言的方式运作,“百事牛www.BestKnew.com”及其运营公司对所有留言的合法性、真实性、完整性及立场等,不负任何法律责任。而一切留言之言论只代表留言者个人意见,并非本网站之立场。由于本网受到“即时上载留言”运作方式所规限,故不能完全监察所有留言,若读者发现有留言出现问题,请联络我们。

Archiver|小黑屋|百事牛

GMT+8, 2026-7-6 09:02 , Processed in 0.022826 second(s), 16 queries .

Powered by Discuz! X3.5

© 2001-2023 Discuz! Team.

快速回复 返回顶部 返回列表