找回密码
 1分钟注册发帖

QQ登录

只需一步,快速开始

[金融] 一个也不放过,美国全面监控超过600美元个人银行账户

[复制链接]
臭豆干 发表于 2021-10-2 11:38:27 | 显示全部楼层 |阅读模式
赶尽杀绝,在大数据时代是轻而易举小事一桩& U. ?% G9 B% |, `5 g0 `' o

% e" ]2 v7 P2 F( ~7 O据路透社报道,美国现任总统乔·拜登(Joe Biden) 3.5万亿美元的预算计划包括一项建议,即允许美国国税局(Internal Revenue Service,简称IRS)监控个人公民的银行余额、付款和应收账款,以遏制逃税行为。
9 W& l% X! S4 w, O
8 Q4 Z* }: R  j2 I2 z5 ?8 g* }但此举引发了公众的强烈反对,称是很明显的侵犯个人隐私。1 F* T& G4 }; A/ a/ G2 D8 S
交易超过600美元就得上报据报道,根据该提案,拜登政府要求把联邦税务人员审查私人银行账户的美元数额门槛,从目前的1万美元降至600美元。要求所有金融机构,包括银行和储蓄贷款机构,每当个人或家庭的账户有一笔至少600美元的往来变动时,都要向美国国税局报告,并详细列出交易中有多少是现金,其中是否有任何来自国外账户的资金,以及是否是从此人另一个账户的转账。
. F( T$ M3 O, U  X5 i7 w
- m. Q& L4 h" @7 V拜登政府还希望,在总统签署的“美国家庭计划税收合规议程”(American Families Plan Tax Compliance Agenda)下,再增加8.7万名新的政府人员,从而使国税局的工作人员人数翻一番。
: `8 i( E  D# l0 d. t9 O' O5 Y# Z, l
$ C8 I) X8 o6 u9 f& z8 A+ p5 Z如果获得批准,该提案将于2022年12月31日之后生效,并将适用于纳税人拥有的所有个人和商业账户。财政部部长还将获得广泛的新的监管权力,这可能会导致国税局进一步扩大其侵入账户行动。% p) H3 N3 }9 b1 v/ b# N
+ }% a: e1 Q( Q
华尔街日报表示,美国财政部长耶伦(Janet Yellen)和美国国税局(IRS)局长Charles Rettig支持这项提案,并向国会议员施压,要求他们允许美国国税局获得更多有关纳税人银行账户的信息。+ X, p% A  T/ H! p5 J$ w% X, H

# Q! s. {: F/ M7 [  D/ I5 o) }在致国会议员的信中,政府官员再次请求国会要求银行报告余额或交易金额至少600美元的账户的年度资金流入和流出情况,这一提议旨在让国税局更有效地锁定其审计目标。9 [" l" }, `, U6 A% Q9 I/ H

# H  ]: F8 F) }* J' t+ e3 q' U6 P
, v8 l) d7 d5 |' `% J0 a* Y
, U- M' o% U8 e相关内容包括:$ E. l: N. Y4 b) J9 ]9 j

, a" ?2 s: Q- \! R+ |+ G, g/ d+ K1 u# z) H国税局获得800亿美元资金来加强监控方面的建设。
; R3 e+ q6 j5 c# B! Y- O3 r* ?
  L) {; _/ O1 }" d要求银行把每个账户每年的交易记录年度报告提交给国税局。
( Y  K& y3 N$ ~0 P) N- i" T: u. d0 r$ `; @) [+ y
用户从银行或金融机构收到的返现超过10美元,就要提交1099表格报税。
) Z  J3 Q( _& j: o$ y: e, d2 F* `/ j( S5 N

  R; L/ ]: e& Q% ^6 ?
! e! U: Q5 _, F0 |) [, _3 l税表将添加一行,报告银行账户从金融机构接收的收支状况,包括银行、贷款、投资账户、外国账户和加密货币账户等。
4 B4 T( w( ]( \+ d" s
( I8 x; J; Z% u( S. Z交易超过600美元,银行必须向国税局报告。" i2 O; U5 `6 K# B
! K) G" N+ R( {6 ^' n" \
据政府称,这将在未来10年产生约4600亿美元,用于支付民主党扩大社会保障系统和气候变化政策的计划成本。6 `% k; c, b7 a0 q3 ~( I& V) D

; I) q7 t1 c. n. B尽管财务部声称,该计划是为了更广泛地打击逃税行为,但还是有银行和无数的行业协会都站出来反对这项提案。5 U0 D5 |% R5 r! I8 n

$ D0 a; K- S8 p" F1 V: K1 H8 U- C
! A1 T% y* H+ F4 g6 z8 g' d8 h7 Q6 D, t% g- e4 m
反对:严重侵犯个人隐私反对该法案的组织在一封信中表示:“虽然这项大规模数据收集的公开目标是查找富人的逃税行为,但这项提案远没有针对这一目的或这一人群。除了重大的隐私问题之外,它还要求收集几乎所有美国人的财务信息,而没有适当解释国税局(IRS)将如何存储、保护和使用这一巨大的个人财务信息宝库,这将给所有人带来影响。”
3 a7 [$ h4 H9 U, H
/ e* ]( I$ N. U. }" O  Y7 {' O  h. Q$ K9 ~7 f7 m. U  W, x

' ]7 B' q) d; D1 P* V8 S3 ^该组织认为,该提案针对“几乎每一个美国人”,并质疑国税局能否保护这些信息不被黑客窃取。9 Q, `: ?: e9 h; b

- Z- @% i1 `/ l+ c2 K. J+ K% f$ |  U阿肯色州共和党参议员约翰‧布兹曼(John Boozman)表示,美国国税局有关数以百万计的美国民众财务状况的大量新记录,还可能遭到大规模黑客攻击,账户号码和登录信息也可能遭到破坏。
# v* @% g% y/ J% C/ P' ?' w. _  }. G
另一个问题就是,国税局是否有足够能力处理这一信息?
1 H& v4 l7 i& {! q+ ^: ^6 O4 t, }8 Y9 r. o
' g# t- B' N- W
, c! @6 n5 }1 v3 d, w* I$ h
目前数以百万计的美国人仍在等待2020年的退税,国税局正在努力加快处理进程,若此与退税或发放救助金相同规模的提案得以实施,国税局很难有足够的人手和精力处理。
) n  }6 ]9 Z9 v9 N$ L& Q: d4 h* @
' s" U7 N2 x1 _% H6 P- k尽管拜登总统提议为国税局提供800亿美元的额外资金,以加强审计工作,但截至目前还没有结果。! U, Y5 M! D  V

6 L$ C4 }/ p, Y
6 P( }  [, U6 U% C' l6 i- F/ h6 f' `: T& k' \
事实核查:部分细节有出入USA Today专门对此提案进行了相关核查。他们表示,虽然这种“国税局将监控所有超过600美元的账户交易”的说法是基于现实的,但它在许多事实上都是错误的。* Q1 F4 V# Z+ n" y+ D4 V- J; B
/ z9 O6 W4 ~3 Y1 B$ c
3 E  B0 @5 V) {
0 v2 P- P# S  o( a, A
例如,这是拜登政府的提议,但并不是最终决定。财政部不能“宣布”对法律的任何修改,因为这是属于国会的立法权。而且,即使该提案被采纳,银行也不会提供个人交易的权限,只提供账户每年进出的总额。! C. Z* H' a/ k9 w9 @* H) I( H

  ]' O1 j. g; a财政部5月份的一份文件概述了拜登政府对2022财年的一些收入建议。声明中提到,建议引入更全面的金融账户报告,以“提高税收合规性”。6 S7 ?3 f  W& L) ?- U3 Y" R
/ j  u& {; W, D: q3 A4 d
国税局的最新估计显示,企业(不算大公司)所欠的税款和实际支付的税款之间每年有1660亿美元的税收差距。该文件说,要求全面报告资金进出账户的情况,此举“将提高国税局执法措施的有效性,并鼓励自愿遵守”。
( w& A. A* o6 N8 I# ?+ j8 C# s
4 p' F* L: J9 U6 v5 N7 H# f为了实现这一目标,财政部建议要求金融机构每年报告进出银行、贷款和投资账户的资金总额。这意味着,如果借方(资金流出账户)和贷方(资金流入账户)的总额大于等于600美元,包括存入的工资单或从Cash App或PayPal等金融应用程序转移的资金,银行将不得不向国税局报告这些数字。
" f. b8 ~8 L  b0 ?, \1 B
9 K; ~1 \9 o- s: H8 X: d: |然而,银行不会报告个别交易的细节,比如钱是怎么花的,只报告适用账户的资金流入和流出总额。
  F; i! f9 o* V) B* y5 `# }' @0 l! L# X
财政部说,掌握这些信息将有助于国税局发现少报的收入,并针对逃税者开展执法活动。
; c- X0 f) d1 u% C5 I  s
% a. `! }  F; P据《美国银行家》(American Banker)9月8日报道,该提案最后一次出现在1万亿美元的两党基础设施方案的谈判中,于8月在参议院获得通过,正在等待众议院的投票。
0 p& \6 B& d- Z  t5 k/ n0 r, S1 m
根据研究,USA Today将财政部 “宣布”国税局将监控所有超过600美元的银行账户交易的说法评为部分错误。5 r5 e) L9 ^9 s8 M  c' J3 ~

+ ]; q2 P0 d- P4 f拜登政府已经提议对超过600美元的账户变化进行监控,但唯一需要向政府报告的是当年的流入和流出总额,而不是每笔交易的规模和性质。而且财政部不能简单地“宣布”这一措施,它必须得到国会的批准。
) J1 k. J, H, S" U4 c; @& I: J# G/ P( E' u! @* l' g9 _# @% _
  H* N/ u+ K$ [& }7 D$ o# D7 B
回复

使用道具 举报

设计师a 发表于 2022-3-15 23:57:09 | 显示全部楼层
謝謝,希望再接再厉.....
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 1分钟注册发帖

本版积分规则

重要声明:“百事牛www.BestKnew.com”的信息均由个人用户发布,并以即时上载留言的方式运作,“百事牛www.BestKnew.com”及其运营公司对所有留言的合法性、真实性、完整性及立场等,不负任何法律责任。而一切留言之言论只代表留言者个人意见,并非本网站之立场。由于本网受到“即时上载留言”运作方式所规限,故不能完全监察所有留言,若读者发现有留言出现问题,请联络我们。

Archiver|小黑屋|百事牛

GMT+8, 2024-3-29 22:09 , Processed in 0.021410 second(s), 15 queries .

Powered by Discuz! X3.5

© 2001-2023 Discuz! Team.

快速回复 返回顶部 返回列表