得不偿失!中国留学生私人换汇10万镑被英国判刑

看似平淡无奇的换汇，可以用来做的事情就数不胜数了，道理都是化整为零，打一枪换一个地方


《卫报》报道，经历时三年进行的调查发现：
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* g  X9 b( x) H/ |2010—2014年在英国注册的公司和银行，帮助俄罗斯的犯罪团伙洗钱至少超过200亿美元！

伦敦更被曝出每年有900亿镑黑钱流入，成为名副其实的“全球洗钱之都”。
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在伦敦市中心的许多豪宅，可能都是通过一层套一层的空壳公司利用来路不明的钱购买的。
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/ ?: T8 F. b) T! S0 N甚至就连英国的私立学校也成为洗钱的一种渠道，连学校都难以幸免成为“洗钱”工具，更何况是学生了…

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2 \$ S7 Z) D2 \3 @# I早前就有95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情，为此代中国大使馆还特别发出紧急提醒。

* [$ R2 ^9 g. L+ @  X5 P事实上，留学生由于在国外拥有当地的银行账户，更容易成为洗黑钱的工具和帮手。
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据《泰晤士报》报道，英国一名留学生曾因一项“每周10万英镑”的洗钱的计划被警方逮捕。
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被逮捕的Bin Bin Ding今年25岁，同伴Juxin Guo24岁，二人曾就读于阿伯里斯特威斯大学。
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去年10月，他们在伦敦尤斯顿车站Euston Station被警方抓获。
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) @6 ^7 y! f, ~9 ]9 D- w, y当时Ding身上携带了价值10万英镑的多捆20镑面钞纸币，而警方在Guo的背包里发现了一系列写在粉色纸上的交易记录。

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( L& `. F2 r+ j; g据报道，他们一直通过微信与其他在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系，通过提供有竞争力的汇率（低价汇率）来清理这些钱。
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无独有偶，同样是一名在英国读研的中国留学生，因为私下帮人换汇，而被警方逮捕并判刑！

起初，这位同学是在微信上加入了一个换汇群，自己要做的仅是听从换汇人的指令。
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5 Z4 H4 W% Q  I8 L; Q每天往不同的账户转账，然而时间长了竟然也赚了几万英镑。
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但是某一天，在她去银行取钱的时候，突然几个警察就围上来就把她带走了。到了警局才知道，她被起诉“涉嫌洗黑钱”，并被判缓刑！
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为了尽快“出狱”，她最终选择了认罪，但这也意味着她的犯罪记录被锁定。

这次被起诉的经历，她在“狱中”还碰到了其他几个同样是因为“涉嫌洗黑钱”而被抓的留学生，这才知道原来私人换汇可能涉嫌违法。
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& I4 _) @$ b; @# Q; z其实，在国外找“私人换汇”的同学不计其数，君君身边也有很多这样的例子。
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5 {% e# k! b$ Y& L7 _1 u那么在英国私人换汇究竟是否违法呢？
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答案是，一般情况下私人换汇是被允许的。

因为个人周转问题，朋友同学之间换汇来调节自己的现金情况，并不违法。

但真正违法的是，无法证明钱款来源的大额高频私人换汇。
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7 {4 ~, z: u: K3 T2 w这种违法的“私人换汇”方式通常有以下三种：
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' ^9 U8 p6 l3 d# c3 Y第一，洗黑钱。
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# {5 q* g, C7 C9 [, J将非法所得的钱财，以低于市场价格的汇率通过留学生的账户进行中转和洗白。
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/ w0 ?+ b  v' n3 Y! q3 l那么留学生就会因此涉嫌非法洗钱。
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黑钱的来源包括：抢劫、贩*、地下钱庄、*场黑帮等各种非法来源。

这也是最常见的一种与留学生直接挂钩的交易方式。



6 @6 g1 X0 d  B4 J* D第二，逃税。

餐厅等现金流为主的企业为了避税，会把一部分现金定期转换成外汇，达到避税的效果。
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4 `. C; |, w' b/ m! V' i但是偷税漏税本身也是违法的。
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9 F/ m, E" G+ j% |3 M* w1 y  K: s第三，打黑工转账。

3 `- R& E/ _# s& h5 _$ k& r通常情况下，在国外打黑工的人拿到英镑无法通过正常渠道汇款。

4 n. p* k1 J9 L  m3 F故而借由留学生账户中转换成人民币，再转给自己的家人。
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/ @3 Q5 a: P" p$ P5 m( y0 ]可是，私人换汇安全吗？

) }$ r+ C4 _+ U有同学表示，经常看到群里有人发“少量英镑，每日可到” 就蠢蠢欲动，转账给别人。

但其实，这种“微信群”的换汇有很大风险。



之前曾有报道，一个换汇的人骗了某校群里一个同学，之后竟然又在共同的群里发换汇广告。
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后来被骗了同学在群里发了聊天转账截图，才证实这个人的骗子身份。



如此看来，不少同学心中难免有些顾虑，私人换汇究竟可取吗？
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君君在此提醒大家几点注意事项：
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% }, U$ g  j4 w: R& @要跟认识的人换汇
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2 m% P& X" T0 f私人换汇的额度不要太大，频次不要太高
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尽量当面交易，而且是互相当面交易，一手交钱一手交货
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& l4 ^+ ^+ ?  x" r* X. Z5 L, f不要为了贪心就去找汇率便宜的所谓群里的“同学”、“熟人”换汇

7 z# I! b" p$ g6 Z0 C当然除了大额换汇之外，还有其他一些万一被抽查，也可能带来麻烦的情况。
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例如，随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。（一般入海关现金不要超过3000英镑）




其实对于“私人换汇”这件事英国警察早有预判，因而银行也一直在配合警方对账户进行监控。

' h5 H( d; |! n( r9 e# ?如果发现大量大额的个人钱款转入转出，就会自动报给警察。

% \/ m0 J7 s: N. r) S3 E所以，留学生作为一个本身已经被重点监管的对象，更应该谨慎且有高度的警觉意识。

0 `. C: y; l. A: U$ }6 ]+ x! [没必要因为低汇率的蝇头小利就把自己置身于“违法交易”的风险中，未免有些太得不偿失啦！
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请继续努力！