得不偿失!中国留学生私人换汇10万镑被英国判刑

看似平淡无奇的换汇，可以用来做的事情就数不胜数了，道理都是化整为零，打一枪换一个地方

/ Y) r% q# p/ T# b8 D' s: C. ?
& O8 c) p2 f, k$ W% g3 @《卫报》报道，经历时三年进行的调查发现：

( K# n9 j9 H) z2010—2014年在英国注册的公司和银行，帮助俄罗斯的犯罪团伙洗钱至少超过200亿美元！
' w# p* I" J* ?: c
& n' v+ N1 H. C  n7 S1 d" B伦敦更被曝出每年有900亿镑黑钱流入，成为名副其实的“全球洗钱之都”。

在伦敦市中心的许多豪宅，可能都是通过一层套一层的空壳公司利用来路不明的钱购买的。
& I$ F0 b) F7 M8 u& g
6 u5 v0 H! }1 H8 q9 N1 Y9 L- S甚至就连英国的私立学校也成为洗钱的一种渠道，连学校都难以幸免成为“洗钱”工具，更何况是学生了…


5 d- j; m  A1 {3 {/ _2 ~早前就有95个中国留学生银行账户被英国冻结并调查的事情，为此代中国大使馆还特别发出紧急提醒。

事实上，留学生由于在国外拥有当地的银行账户，更容易成为洗黑钱的工具和帮手。

' X9 B0 x- z8 i2 T$ I( ~/ `
据《泰晤士报》报道，英国一名留学生曾因一项“每周10万英镑”的洗钱的计划被警方逮捕。
3 O6 p" n4 ~( @& O5 k/ A
被逮捕的Bin Bin Ding今年25岁，同伴Juxin Guo24岁，二人曾就读于阿伯里斯特威斯大学。
) _; S& h  b- v# e7 q0 `3 A2 Y0 j
4 ]% _/ U1 }- P' ?* s去年10月，他们在伦敦尤斯顿车站Euston Station被警方抓获。
6 ]  ^* N* t. l* j! W2 q4 d4 m
当时Ding身上携带了价值10万英镑的多捆20镑面钞纸币，而警方在Guo的背包里发现了一系列写在粉色纸上的交易记录。
5 H; M+ S1 w$ Y7 }


据报道，他们一直通过微信与其他在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系，通过提供有竞争力的汇率（低价汇率）来清理这些钱。
; w% m* C, Y( |' M
/ N; J7 Q3 [  d1 l5 _
  J( g3 t: y; |" [
无独有偶，同样是一名在英国读研的中国留学生，因为私下帮人换汇，而被警方逮捕并判刑！
' F. M) j9 Y+ v
起初，这位同学是在微信上加入了一个换汇群，自己要做的仅是听从换汇人的指令。

$ {0 |& @; m0 W: t2 T# D. n每天往不同的账户转账，然而时间长了竟然也赚了几万英镑。

1 C# p9 q2 ^& I/ k2 c8 ^: \

3 p2 y* G) [# e, U0 f
9 I' W) c- p7 c. J/ o" J2 _$ k但是某一天，在她去银行取钱的时候，突然几个警察就围上来就把她带走了。到了警局才知道，她被起诉“涉嫌洗黑钱”，并被判缓刑！

为了尽快“出狱”，她最终选择了认罪，但这也意味着她的犯罪记录被锁定。

. W- p5 s4 w) y1 F& _8 y" O5 X) a这次被起诉的经历，她在“狱中”还碰到了其他几个同样是因为“涉嫌洗黑钱”而被抓的留学生，这才知道原来私人换汇可能涉嫌违法。
0 K( y3 k& p5 e/ B1 V

# Q* O) Z; ~5 m% H6 Y' a2 N
其实，在国外找“私人换汇”的同学不计其数，君君身边也有很多这样的例子。

那么在英国私人换汇究竟是否违法呢？
' d1 L3 @3 g# `+ h$ y2 ^
: |/ K7 a9 _: `, }- }. Z! W# K1 }
- u5 r5 a8 P. B, y$ h! m, G

答案是，一般情况下私人换汇是被允许的。
4 H: `, |( J  h1 y/ o  B5 q- Z
' X; P( `' Z9 X7 f1 K% j$ {. u+ A4 ]4 T因为个人周转问题，朋友同学之间换汇来调节自己的现金情况，并不违法。

/ t7 H- F1 P0 W! ]" s3 z但真正违法的是，无法证明钱款来源的大额高频私人换汇。
7 v: @& b) d9 x: g: Z
这种违法的“私人换汇”方式通常有以下三种：

( Z; N& Z- y! j8 j第一，洗黑钱。

2 a8 B% ], Z7 k* f将非法所得的钱财，以低于市场价格的汇率通过留学生的账户进行中转和洗白。

( Y0 F/ R/ O3 ^. N# ~1 u那么留学生就会因此涉嫌非法洗钱。

黑钱的来源包括：抢劫、贩*、地下钱庄、*场黑帮等各种非法来源。
; w- V/ t1 G8 x- `! [
$ H1 m6 x* N. M! a3 @- }& j这也是最常见的一种与留学生直接挂钩的交易方式。

, @9 e' S+ ?' `7 R, e

' d, z' C+ ^8 a/ Q8 m+ ~  D第二，逃税。

+ [& D* b% R* v& s9 X$ p餐厅等现金流为主的企业为了避税，会把一部分现金定期转换成外汇，达到避税的效果。
' L2 ~6 K: u2 I* S; F' V4 Q: |8 }
1 M$ m% h- x7 R4 x9 y但是偷税漏税本身也是违法的。
# Z7 u% _3 M) \) N2 T* w
+ Z; F2 K. r' W6 h

+ e  Y! g+ H7 P3 S/ H第三，打黑工转账。
# ?" J/ @/ _' h' T  b
3 w$ a. E2 F. f通常情况下，在国外打黑工的人拿到英镑无法通过正常渠道汇款。

故而借由留学生账户中转换成人民币，再转给自己的家人。



/ o# u; p2 E1 F, z; ~/ }, x可是，私人换汇安全吗？

有同学表示，经常看到群里有人发“少量英镑，每日可到” 就蠢蠢欲动，转账给别人。

7 M5 s7 }* p0 V8 G5 J0 N但其实，这种“微信群”的换汇有很大风险。
; e/ K& h5 L" r5 t0 x
  [2 t# J! N/ d1 i1 H

之前曾有报道，一个换汇的人骗了某校群里一个同学，之后竟然又在共同的群里发换汇广告。
' U6 ^( j2 k  b
* o9 _  \* o' H( Q) V+ p后来被骗了同学在群里发了聊天转账截图，才证实这个人的骗子身份。


. |0 N$ Q5 J! f+ D5 u
4 Y  [& X  i/ [如此看来，不少同学心中难免有些顾虑，私人换汇究竟可取吗？

& d6 e: s9 t: |. M君君在此提醒大家几点注意事项：
: ^5 b. W, W5 F. I: [" L
- n4 g& ~9 N- U# r" L& I: \
, j0 R. T, T4 Q  A; J8 }8 W4 g9 R6 z& \
要跟认识的人换汇

私人换汇的额度不要太大，频次不要太高
$ {, n5 i6 [. z$ z5 X
尽量当面交易，而且是互相当面交易，一手交钱一手交货

5 r- @3 f3 h7 y1 i7 m6 F/ {不要为了贪心就去找汇率便宜的所谓群里的“同学”、“熟人”换汇
7 H( b( F! c( G3 d- p  q) P5 T
当然除了大额换汇之外，还有其他一些万一被抽查，也可能带来麻烦的情况。

例如，随身携带大量现金，且对现金来源无法给出合理解释。（一般入海关现金不要超过3000英镑）
% C) X* u4 V* v
7 b. `( A& g1 y! y7 A# I

; r$ I& X9 o. h! F, R
' v, x3 E; p& _& Z0 [1 x4 P; w8 F其实对于“私人换汇”这件事英国警察早有预判，因而银行也一直在配合警方对账户进行监控。

如果发现大量大额的个人钱款转入转出，就会自动报给警察。
/ L4 W- F- G' x& B5 h, E" p+ x  G. p& O
所以，留学生作为一个本身已经被重点监管的对象，更应该谨慎且有高度的警觉意识。

没必要因为低汇率的蝇头小利就把自己置身于“违法交易”的风险中，未免有些太得不偿失啦！
8 G3 T; u. ~5 i( w# y' J# h9 j

请继续努力！