来源：温哥华港湾
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对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。
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! x: V* N4 P; q, o+ F加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……7 _; W3 D& A/ x
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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1.走地下钱庄，罚！9 q4 b- p6 P# ` m
# K. _4 {: c' @2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
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+ g3 C+ S& O* s, V% M6 Y3 W最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。7 C1 s( A$ b$ c. W8 L1 T
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2.蚂蚁搬家，罚！; I1 F( y$ E- f5 a
2 U1 |4 `: B1 z* ]( N# b& A2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。! u, H7 L0 u: a; \
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而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。
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6 K; A$ _4 c8 b& t7 S6 B据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！3 S7 k; V: r7 S r) z
$ T3 l4 K: n% v* D# y1 @ y5 z合法把财产转移到境外/ j8 d. v% X% P) k: X* i9 n [0 g, {7 Y; q
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很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！
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7 O* i* N' w6 q2 f根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！4 `/ L+ H. ~$ S5 N
( _; ^5 X/ z; a+ w. |也就是说：
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1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。
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) o( V7 R- D: X$ r% C) t+ R2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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2 E1 L& b& j a0 M; i% a1 D说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！' v8 u0 z' V1 S7 g# D
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合法途径是啥呢？8 q8 ?8 M# R, g
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取得境外身份！* o6 Z) m9 Q9 E5 o& u8 \( B
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关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：
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$ X) }( v5 l' @1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；5 Y' u9 ?! A+ ^1 l. u( \
|4 H8 ~4 Q/ w4 d: c& g8 z2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；
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3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。) c; X i- [- t; n
! e' Y6 h4 A, b9 l2 B; \简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！6 Z) a6 [6 j# f4 E$ E4 I- g
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一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：
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4 `2 l* f1 Z: M6 X* b: f1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移& x# z) H- q5 C- F2 w1 a
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3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议
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) x& w. Y; u; R# M4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户6 b% M* a: p1 j$ G/ X
- i' k) @, b+ D5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会# W, ?) P3 }8 U
( \1 i1 `* v1 T1 M! Q, z9 v7 v那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？9 W+ C8 i g7 ?: z2 @# b
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下面这波操作，你可一定要get到哦！
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申请材料：
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M0 J. w& C8 e3 }1 u0 B' m1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）
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# B( ^5 j2 k7 V+ T# G( h/ z2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明" Y* B% ?* @9 ~. a1 n( h- a
8 d4 E J; L& O3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件" x. k/ y# r) @" M
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4.银行存款的完税证明
9 h! P3 j# |# p( r2 }. W3 I
/ P5 A) k) W" M' [. P" K- Y5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件
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6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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; Z% E( x% U% }& W: n/ B7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件8 [: w- x' q8 V: }
/ F8 P5 O6 _) t! V! N8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人, W) V. w4 ]9 ~
7 t9 r# K9 H& m! p# e+ d! W2 U特别注意事项：' v% \/ L0 x+ S! ?
; U. W9 {7 S& U& d& n$ h7 j& S1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。% B0 x0 V- `/ j
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2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。
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' a9 d2 K& C! j, _" @+ k6 O$ J3、不允许第二次申请。; G0 l) H: F+ g; S+ }$ [
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4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。$ t0 M# F+ @: y9 d& z a) O( u9 Z
; `' v9 Q. k, j M1 H1 k5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。
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6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。
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要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！
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