来源：温哥华港湾# H, N1 F+ D* a/ h/ n" W% I* {/ f
3 b. w) f8 e( _- M$ `: v" t对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。" |5 P: t; ]6 H$ @4 \
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加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……
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3 `7 c+ N: C5 Y. Z. i某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！$ }8 G6 ?; }( R, {
) X. S2 l3 f& l: M) I! ^1.走地下钱庄，罚！# \) s) Q, s* ]3 z2 y
5 v+ \/ p7 L9 @8 M: P2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。; R9 v* N! j; V
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最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。. k* i& L) {2 E: c$ a R& L, `
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2.蚂蚁搬家，罚！
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0 ] N$ S$ d# @2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。
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- {5 e2 g1 @1 A而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。
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据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！
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合法把财产转移到境外. V# K! u5 U* t6 x
; H# o1 w$ a+ v m$ ?0 L很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！
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根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！. [! T+ D5 a0 u9 ?0 A
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也就是说： K& `# Z8 A7 Q8 d5 _2 e/ R; P
4 e& B/ h4 Z# e; M B0 t2 C* H1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。9 p& z: b ?& `2 w
4 c8 @( Q2 A1 ?/ o" [2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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2 m! G0 {, U2 \. _9 }+ V; C说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！
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$ P" R6 r$ a: Z' d9 z! ]合法途径是啥呢？
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1 a' o1 S9 ^& s9 i) U: @取得境外身份！3 @% |, q3 ^- W/ \% g1 C% t6 I6 I
9 B* G% B' j4 W( d关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：
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3 [; b( i) [4 i6 Q1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；
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* q1 F" U9 t P) b, M2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；9 |7 a- r# W+ }# k5 A
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3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。
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8 W5 k& y* e( t% s简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！9 f7 _# M$ x& @6 W
* K' t3 u5 Z+ Y' ~一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：
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1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）; {6 Z }$ B6 S; f; ]
7 a' u: C3 h4 M3 ]4 ~' N2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移
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% g z5 m7 ~ u% R9 T7 p9 H3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议
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" p: f h3 }2 F S/ x6 O. U4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户! B. P4 a. q M9 H* P5 ]: x
; E! `# h' C; ~5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会
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那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？
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下面这波操作，你可一定要get到哦！
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! d' a3 e5 R7 B/ p8 D8 w( ~申请材料：
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, ]+ O. h, R. H1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）
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/ |3 C7 D. `, j5 l. D5 U2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明
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3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件. c6 k2 x/ j! K6 ^- W8 ~, e' X0 w
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4.银行存款的完税证明, G4 g& _9 z4 O
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5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件4 `4 t! @& `: V H' j. M! c
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6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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4 l) R; j s! M z7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
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8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人7 H1 L; N/ }3 W3 r- M. Y; X
7 V z! O6 u# q* y5 j特别注意事项：" X1 a5 j$ T7 q! }( B# `9 _3 t
) e- h5 [$ }. x% Z4 Z6 ]1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。
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! Y- a1 n( l$ b& [8 W3 _2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。
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3、不允许第二次申请。9 V8 S! s. ~1 G* x' u0 s% {
+ _* C; p: r# @7 _6 }0 t4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。
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6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。
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要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！/ i3 c2 C' V8 a4 d
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