来源：温哥华港湾
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对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。0 E& q$ [1 B! X0 e
6 {7 P2 N% u# ?6 D加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……! L2 P" m: {! I9 O
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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( q) [6 B( G1 t w, f1.走地下钱庄，罚！3 D4 l0 P8 |$ o$ V
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2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。( U/ R$ ]) a* N6 b5 Y+ u
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最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。% b4 `" G4 O. E6 K$ w( u/ z! K' T/ g
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2.蚂蚁搬家，罚！$ Z, S6 P0 I% U
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2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。9 V+ O2 B, p2 Y1 O' _
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而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。% g8 v% ^0 e2 S; v0 C r
+ M* e1 x7 y8 U% U据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！
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. V' P/ `4 ~) ?0 `- i9 D$ m! i' N% ~合法把财产转移到境外7 T$ Y% b) ?" ?; V
9 W. c- B' x$ G, j5 c: S很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！) z* \6 f H6 e9 ^6 l
8 \7 p3 Y: Y4 M. J3 T根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！
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X' v+ {$ V6 |$ D, X' b7 y$ R( [也就是说：+ G4 \- N! M% J0 D V% h
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1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。
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+ {6 n0 \9 A T. x3 R: g3 [& Y2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。
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2 ~& o# V& o% I6 e说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！3 g% ]: `# c5 ^2 r! J
% K1 v/ u# p. M: U5 M3 [8 {, W合法途径是啥呢？$ I" _( L) }4 Z% b8 y9 p
% B( m7 f& `( a, L取得境外身份！
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1 R3 H. g) x, {关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：
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& u! q3 _$ l) I) e2 s1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；; M8 n; @( i5 m0 q( g
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2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；# ^! t& X/ I5 \
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3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。2 t5 I/ W: h6 N/ S
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简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！/ R: I3 }/ x" f% |; Y0 w/ F$ D
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一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：/ U' U) o( l8 [7 M, v, S% _- I: n
, l1 o3 u2 M$ P4 S1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
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7 Q: m Q3 j- w' x6 }2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移/ p x3 a9 d" t9 g7 Q& u
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3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议7 J5 K5 ^2 E; T9 `3 q
# G3 a9 p2 s) d4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户% Y _+ x4 h8 y+ p; }2 L, z$ Z
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5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会
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8 @" R# N& r/ c; h那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？! X7 X- v ?8 J
- z7 X9 F3 ~/ I: S* Q# I下面这波操作，你可一定要get到哦！
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- w7 W: J" ]3 j( A2 L9 {申请材料：+ F: Z+ y) h {, G% Y
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1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）; p1 Y9 I; s* E* Y, S2 U: X
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2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明
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3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件
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4.银行存款的完税证明
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5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件
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7 |% G. h( U5 H! Z5 N" N. ]6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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" Y8 z8 @2 j' G) A5 x' ]3 N) x/ Z7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件/ k- \9 |- u c; L: O! w
7 O$ \' F- q0 ^" H0 _' Y8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人3 R, I1 m$ N, U( j
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特别注意事项：$ E/ I2 Z* Y+ r1 [4 g4 O9 i
- N1 w5 s$ C. _4 H% ?. W1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。
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2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。
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3、不允许第二次申请。
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; G& {" G( ~$ X- v* S: Y4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。( u7 [7 u$ v: p& o; ^/ l% g
1 s' {, V2 p" g* A7 t% K j: a6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。; X4 G" i8 I: p t* C
+ P# t1 \' i: A- D1 U! T要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！0 ^1 o, Z+ b4 S. q9 x
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