来源：温哥华港湾' u, l& l# A: H3 @
' F2 O+ H4 C" w, a) o8 c
对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。4 ?& _8 _5 F9 I/ L/ f! m$ X' a; q; `
0 Y/ s! l5 _8 C加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……: E5 W7 B. t; o" K' ~9 h g
m% d9 j2 z- ]. r2 |9 D某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
, {0 B% x5 _3 K, V& Y) s7 R; G
; p6 s, {; m1 }; r, p8 P" K5 M1.走地下钱庄，罚！' n/ q$ }# P( y( R9 u, S
: I$ r" ~2 t, t$ h, W7 N2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
2 |& Q% a- h9 u, E- _
2 I6 ^# Y1 K) L! ^最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。
`5 g" r; f/ r" h% Y; Q9 x8 C+ o0 T1 u+ p" x/ {$ T7 h
9 m8 `- n( y0 f# u' A2.蚂蚁搬家，罚！0 T/ m, J0 d: S! j; ^
5 }& K l9 ^5 ~ F$ h1 t: p1 }, U
2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。
3 t3 u0 _) n, c8 v% C$ u& W
7 ]. q' a2 b7 _* X而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。/ M/ o& j) ^, K8 P( ~' D
, @2 X- y/ y# i" y9 r; Q
据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！
/ h! q! M* Q/ I3 |& v2 g$ D' ~- S
合法把财产转移到境外' c" }+ F3 x! w; M: p
2 }, |, K; d2 Q l! a* J$ O. h
很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！
, `7 U+ j5 D7 [" `; {1 \* n6 c3 P+ B' o- C2 l$ u
根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！( n' e- J T- }& a
! B/ P% G& w @# P* H! a& f6 a5 w
也就是说：
( Z( D7 e; S2 ~5 `3 y. i
. f; a, J+ ^# n6 H, ~& Z1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。% s5 r% P5 i7 V, K3 n5 F
8 ^" Z2 T; E$ i
2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。: M& [# h4 l g j x
2 N% W6 G7 ? \( M$ k/ B说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！
/ |% D( I$ a4 J3 w4 t' H* e) O; Y, a% }0 V4 }! f9 x1 r+ h
合法途径是啥呢？* K$ Z/ n X% \2 e' `8 \
" c" d( t1 y# T& N/ J. g/ ]取得境外身份！
- k f/ K) q' V" @; ~2 J; G
) k! E, L# R- ^; `' b4 Q# V关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：& U7 d& j' ]5 S
! X/ P3 @: I/ Z9 V# F* p* ?2 H1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；
* ~2 I( o, n, F
; p+ C7 p. h' e, B \2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；, j; b& M+ g9 ?( w+ P! ~/ B7 ?1 A' I
) E( ?! b6 w; ]7 s
3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。! j% \7 A0 ^/ F& s
$ V7 f4 a0 f+ i# a; Z2 D4 d简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！
: s% N* ^$ m# T" D5 X
. b& F4 J2 d& o2 N |一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：
2 n6 n+ a( V2 r1 t
# t$ d& v( s7 j- l1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）
, t- e1 k! W; y" i/ [8 K/ n
2 d% {3 {6 V* e2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移8 G& M ]% b4 A! n! T
2 B) H- p% Q4 T( Z4 N" J
3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议
1 H' e) k4 K# l! X1 k+ j/ g
8 S- E, W, ?6 W$ h4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户
3 m( G+ t4 }7 q8 m) x0 C, U+ L* e! Q# B! J2 h( F
5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会 A& t5 g2 P A" ]* ~, C: W
# a: U) t+ B `0 H9 y$ _
那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？
5 F, ]# {' i2 C6 v: T+ i8 K+ N$ `7 c6 `# c" G& j3 \
下面这波操作，你可一定要get到哦！) m9 {* q$ ?9 m6 h' |! q( g9 W
9 F) \4 i3 l# q* |申请材料：- v6 k; R- S) l6 j. F
! Q F9 k! N7 X5 [
1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）# ^) h/ n! q) V
9 z" B0 g; u" ]: l; Q: N2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明
R& z1 H8 R+ k' m+ j7 d0 c
2 a6 ]# J* ?1 o7 ^" f1 `9 B3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件2 v' k0 S0 `) J0 H$ k
4 t! |& b: l* z/ L) V$ u$ H+ x
4.银行存款的完税证明
! N" n, h+ |& U4 g
+ R3 y7 k4 h6 ^ v! r5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件
# i# I+ |# p4 F! _5 P1 N/ \& f" }9 Q0 Q$ A
6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算9 F7 r# H/ X; N
' r% [& @4 U% w& p7 h7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件
3 _. ^# L$ k& Y2 V5 r
9 [' {' q( y$ F4 ~2 W: ~1 @8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人
; L8 A N6 l* ?& b, E* E6 ^, `- C4 |; I3 ^! u l+ e
特别注意事项：2 R) D9 d8 W# T) L! s; n/ R8 t* }9 Y
|( r6 \; U! B8 o
1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。
( f5 ^7 m. _1 o: `$ {
/ L/ ? N# C S# k0 g2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。
8 |: {: ~0 z6 E: f
. q, p! P+ z+ E0 M' D3、不允许第二次申请。/ D" P2 U# J* d1 S* s' `
6 I( V; y, w L3 N0 w
4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。7 T+ T% N9 p! r- v
1 n8 k U# m ~5 ~# m
5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。6 q* R. j* g9 A1 X/ i' W! u4 r N
6 B6 Q( B! B2 o ?- V
6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。
) z l0 x) x- U* h5 Z! w
" q# V. R% M# G2 n要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！+ `2 B4 V, l6 e2 |9 m
6 q: d$ w5 \ s, O) Z/ B |
