新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
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9 X8 ?% T! ^% o6 J4 O1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
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; O# f1 y0 w3 J$ X1 B8 }2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。" O6 q/ D; o0 z& w) q1 @
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- a. {4 Y$ _ Z4 K i资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
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; ] _; x4 o% l% _, n$ k: K现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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& n" R: ~; h, h% \/ ]3 p; u' a根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。$ i5 L f" P. ]4 H2 }
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非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”8 O* |( d+ T) j! I8 R
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“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
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F9 u; K* l1 w3 K8 D3 I: E6 Q“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”) `& x5 q Z$ Q1 w
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" k) Z5 ]. ?9 }6 f" q0 Z: u“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”0 V; c' \6 e+ X
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. O/ u$ n' G7 Q& f b- b“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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1 `$ l. E8 E( t“小留买超跑咋办呢？”: b2 I. E- M- _/ C* M# S
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“早干嘛了 呵呵”
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“早换的据说也要追溯哦。”
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8 D. w0 G; ~8 |* z* e9 n" E早换的也要追溯
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国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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4 p q' l9 `! ^. N8 d& O) S去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。) p: ^) s! X6 O5 O8 a- E f
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8 T1 [" l& G$ D/ ~0 p! m外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。 b! D! j0 ^0 ~
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两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。. t0 [- g) u7 h5 x
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