新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：# @( L& V6 u1 m4 M1 y& i
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1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。$ n4 Y4 [2 @: N5 l
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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/ t6 F3 [. B/ I% `! v5 `0 x资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。' m& T8 r) x: ~; Q
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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# R' t" }$ y3 n" z% T% |处罚标准6 n3 s0 @0 v2 W' y9 E
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! G' e: b6 i4 T4 [5 ]0 B) ~根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。/ \1 o+ I6 T4 a! I
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非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
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“支持，强烈的！”$ R3 Q7 r6 T+ Z3 F4 W D
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, A$ { e0 n2 @+ D% o O- x“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”* S7 V! [1 ]" U5 I6 m! j
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“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
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( a# c. p: ?; L6 c( L“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
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0 c1 E/ Y ?4 H“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”: W' i( c3 [, _1 b
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, n% i. @. t8 K* A“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”0 x, R( @6 x% \( j
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( Q D6 s& y- l3 v0 n“小留买超跑咋办呢？”! N8 T f% I1 T5 O) A# `1 X0 x
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“早干嘛了 呵呵”
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“早换的据说也要追溯哦。”/ }- w! {# M1 i% W' l% W% Y
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早换的也要追溯- k( `: `4 C9 M4 k5 ]
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8 Q+ b9 i) f! N; z- O国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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, B2 X. D3 w/ X1 G! w两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
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