新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
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/ x B+ d2 b: K2 l1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。$ o! n8 g. @5 ?/ u
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资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。9 l4 D6 O2 O3 Z E6 t' L2 }+ a
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。8 x! n4 b, O7 j# W; C- {, ]
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处罚标准
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根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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. \1 W x# ~: c0 t8 X6 f+ f! V0 ^非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
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“支持，强烈的！”3 n* {+ d2 [+ Z. h R
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”6 G7 N3 ]/ }1 {; h$ t" e/ b
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i3 u/ i5 v& c, B* y3 K7 y4 e“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
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U/ j- o: n( A6 [) y1 a5 L6 h3 G“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”2 E4 Z4 R* q# k z
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“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”$ a) l1 X% ^2 t
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' Y# p* W; L/ }- q# Y+ P* K& }+ N“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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“小留买超跑咋办呢？”" ^9 _6 x6 q$ X2 n
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# t2 j* z3 x* `% X“早干嘛了 呵呵”4 p: }4 ^. q& E; i
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“早换的据说也要追溯哦。”
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早换的也要追溯1 U3 t) k: e- [" V
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, l9 g0 [% Y3 R3 r/ q' U国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处7 P* X& D @" }/ D* b9 w/ U
9 `: I4 c i5 L5 `, W! q8 O8 k$ ?/ U; h9 n去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。2 R% Z7 N) z0 x5 }3 b- ~2 Y3 w; V7 s
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两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。, y+ F' z* V0 m p5 U4 r
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