新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
+ K0 ^' M9 z: J$ Q) k) A0 E" p& G3 x% t" _0 P, b
0 t8 [: X# W7 \+ K
" P M1 q: G: A
1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
. O2 p8 v" a+ ^; O/ N4 u- M6 w F' }$ b( K
% B, C( Y; L ^* k3 D5 w, Y
/ }5 T; j: J% O6 t* F4 f# t
2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
7 t) x: A4 k9 n4 Z, F
0 S# c. \* C1 z1 @8 v$ t. g, I
4 V% H2 G1 v" K7 g; l* }; T. v% \: m% \8 Y% Z+ w k
1 L6 g/ Z7 x, j- i) }
9 e6 M2 n' n6 o
资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
" U( J. b2 S' w: K0 B( ~) |* c9 e* }
' f' C+ R P6 S& q) m* M
9 z' x' U/ W8 M现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。: _( P8 h, n% w, `& S
9 n% p" H4 t/ X
& K `( t' O: N3 ^- G* Q" a4 g
2 t2 N5 V; M) E1 s5 r" D' Q# n* m; E2 w1 e$ V$ W: C
) h/ F: g8 K. n" Z
, Y$ ]5 b' u0 y9 k4 w6 U
D# K0 @" w. c, {4 [: E2 ^3 @ d处罚标准7 X6 O. r3 i! B6 t
; T( | C2 {5 ~
5 M6 H' u5 I$ F
8 f! l }! m l- \; j |: `
根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
" \: o: }& R i! O) y) y l, Y5 n
/ T( m0 r8 T" J5 u! I
( Z) k% H% N2 C7 k/ c
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。: z$ o! d; p" X# F! {+ Y& [# ]
3 M% f; w8 p# n0 m% `
: E3 f( y$ l U) K# f. Z6 I0 `* A# Y& h S; D
- i' I. ^. M" V0 G2 i7 z
; h$ A- m( I( X% C% }
) V' p/ n" h' e( b' a
c/ ~4 t. p* k% l6 p% L" @4 a网友热评
! I' C$ w8 d: {. V# m. A
; G5 a" o/ t! s7 Y; x+ j: w9 G% X, u
5 |2 \, |3 [0 q4 C, i
9 _$ E. J7 `) J# k i: B+ {
1 Z7 y! {, T, J/ p, |2 y2 g
“支持，强烈的！”6 }! U$ \* v: B8 x1 S; v( [
% ^( \/ V0 s3 u
) u7 ^% A9 Z# D+ ^5 F* [3 W% Q( a6 U% X' r
“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
2 N, }* K4 ~3 h4 D& ], F( R1 p9 ^
: p$ c7 Z/ V$ y: r9 B: u
& \; t# v4 E$ x/ T5 W“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”! p5 R$ q. P6 M6 Z. I
$ Q! K, A0 x( |
* Q5 Y& I$ E6 R: a$ W, v. j
& z+ M+ l. Z* p" B4 V8 h
“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”' o) W9 b- A; o4 W. E0 B* ]
% J# L' F9 f/ |( `) _4 s3 W
+ j3 I' y7 f4 f$ o" z, P
2 ?3 _2 x. B3 N v, `% G“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”- F* C) D) e0 a# R
, Q$ \8 B# j0 Y3 d& T- s& R3 ~2 [4 Z2 j1 a7 r% B' V6 {- S( c
& J+ D! y7 P# f7 H7 K
“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
: C6 n" |+ ^8 @0 G3 n) ]3 r! r) c& S, _; X4 A& q& [
2 p3 b3 W& V7 ~
" M4 ~: D( V$ U ^
“小留买超跑咋办呢？”8 M9 H3 T' D( y/ A) }$ o* H0 q
4 }7 C3 O7 y _/ {8 B+ l9 Y5 l. S
: E5 f" B0 |0 m) e5 x
5 d( n3 B1 N) J9 w. I$ q; x& u“早干嘛了 呵呵”0 ]9 w* r& Z2 S# ?7 ^
6 m9 G% D3 S" H5 F$ N
$ O0 ] `( V* l/ h. z3 e6 P/ l; W/ y5 X
“早换的据说也要追溯哦。”; ]6 z( F/ w* D" b7 `/ w6 S6 {; ~
! {0 [9 e6 q/ ~. `& x) N+ y5 A5 _ h' ]$ G0 q _1 P! p
$ d6 @' T; I0 K. |& W9 G( c
早换的也要追溯
: u& ?* j6 u6 Z3 a. @* v, I7 `" B w$ X& L
1 B0 W6 Y9 ~& T1 G
: Z( D5 P2 J, L国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
8 s) [( s3 z9 g% T' i4 H# i. w. g
0 p2 `6 Y2 W% }9 |去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。) R0 b/ F- e; T( Z" S: H- H
/ ~8 I- L- I- Y ]+ v
1 S' _& w* w( D+ ]
% K, K( H( ^& O6 w/ ?* a7 \0 ?
外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
' S# ?6 s& d9 q! q
1 }) {5 ]& \* y8 }- u2 Q
: k0 n; w+ B4 C7 n& m; j' }' Q3 {, z$ i0 ?6 ^' q
两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
+ ]! q2 m" L5 i. |& Z. |& v# z! _9 ~( Z
|
