哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？* D- @: y* W+ l6 D5 }5 ^% d* e
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一：大额支付8 v+ d- ^5 o5 ~. \
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中国人民银行中对大额交易的定义：
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- j+ J: L! _ Y9 }（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
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7 w9 ~% O% D* _0 N1 o% |7 g. s7 i/ c（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易
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如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…6 |0 A& Q, X/ a- X% R( n
% X3 H7 L8 S" A7 j（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
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! o9 f4 I4 o. C$ b/ m（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？
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（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？1 F: k5 g0 @4 ?$ g9 M. K$ r
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" b. R) Z/ H! S! t1 h# s（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？5 C, C; e! n" {, n0 ?" Y% O
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（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？- H: d# K- _6 X) G7 x
. d D/ o, r5 T9 q4 ~（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…
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1 A: E u" z+ n5 O4 t3 ?0 B3 h% s（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…, [( Z3 V+ T% D6 t
8 c* u* u, L ?5 I7 J# j' S未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！
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二
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作者：水木然' t4 T( N ^4 w4 k0 v: {
& K) f+ t3 u3 t# K人类正在进入透明的时代：, T5 Z! z: h4 J
) q4 w1 N% q4 R* h3 I6 e2 W5 |4 i未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。4 ^8 U% _9 ?' ?" {9 k9 O$ M
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未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。* |5 Y- \1 G* {8 U' b
; _ j6 A; h% @# j; P) ~3 ]/ Y未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。+ p* g% T! ?2 k6 N. G
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未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。) m, U+ ~& z. L6 R* \8 S8 b" r
% D% n9 H; `, s! ~ A W# j世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。
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以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。
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