哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？
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一：大额支付' k2 B8 N( { j1 p* g& v$ ]
/ N0 F! h7 j$ u1 W( F3 e3 j中国人民银行中对大额交易的定义：+ i8 k, `( J8 s# J& z0 U9 z
( m& R$ W. ?0 r0 \4 f（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：
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1 Y5 ?1 @& ^: X- V9 x0 p1 x _（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易
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如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…
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( Q/ j0 K a; y9 `' ~! Y- J9 C/ s（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。- }/ F" o6 g% F$ Q
' ~# ^/ w3 L+ w（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？
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（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？
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（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？
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（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？- o* k3 z6 C- K. C0 R$ }0 s5 ?
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（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…
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（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…; h- x3 i, a1 D: ?* T4 M
6 F% s* Q# G, Z( w/ [ L, L# x# K8 F未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！2 o% f) H/ r& b2 d( G; C
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作者：水木然
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6 s: c* W* I- w. l, B2 T e1 w人类正在进入透明的时代：
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未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。) W0 \) ~$ l# Q0 k/ A
6 L& q$ k1 _2 w1 r未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。1 Z( r; M0 \" B- r4 S* ?
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未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。
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+ l$ e* A1 j! b8 s5 h# B未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。
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" ], O0 H* e) v. b; c3 Z1 f+ q世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。
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# b9 f- B; G' }/ ^以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。
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