哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？
/ g | ~+ `5 H1 K1 e Z n
1 k! a o% A- v; f9 e# G5 w/ x8 [+ H一：大额支付; R8 S W5 y/ v. I
/ Y, z# h1 R% t7 i- V
中国人民银行中对大额交易的定义：
( F! g) @: |: b# _2 `; C
$ Z; H- c# q( H e% [1 a0 h: D; q（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：) R1 P8 R- ]& S4 K; h2 p7 D1 s" F
+ v$ ?/ T( b' w
（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易% J2 Z3 g( S1 t* t& N
/ \0 L' ~. B: ^# c7 h
如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…
& s0 j- R6 V1 t, O2 s
0 K# z2 T3 T/ a（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
) w4 Q8 ]$ Z) S6 t" {) |5 X0 N1 w$ }; D9 Y& C! H
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？
( y/ d3 ]- k% ?( ~7 E! c! v' l' v0 _) `
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？ ]) L) b% {8 w1 L4 l2 U& d0 S
, j I# _3 k( \* F6 W
. u8 i3 H5 l# C" a" A
! G e& f! b- j) o$ }（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？
9 B& `1 j, d% A
B4 p% R0 h1 {- O: c4 d（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？
+ g9 L" B( H: O/ c
$ v, d; ?; i# @0 }, o: T（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…' x7 |, y/ l+ }
- M+ N. x% b) d9 S/ Q: E, H q* q（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…
: s4 Q0 s( a& V7 w
% S1 {4 z. M! S' n$ w8 Q6 i+ A' z未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！
+ b2 i" s5 b/ L2 F0 }! Q
- G0 h4 [+ [8 H' K6 G: |二
" Q3 l/ x& E( d5 N0 ], g4 _
7 a$ k; W) l3 P1 f+ e作者：水木然4 d% }/ h& i- ?
6 C( ` B' ^/ Q( o人类正在进入透明的时代：) `% C6 P- E: q/ ?* i t8 G3 U; f
! }$ X# J9 z. ]. L. l未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。! P" ^* N5 v- m" @0 p% O$ P8 p+ g
+ z; M# x$ _8 A# F+ ]7 Q C( r
未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。: l$ K7 L) Q5 W2 C i
6 f9 T x- L" r6 W% d
未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。8 S8 d3 H& M/ E4 e$ W
$ ^) i8 f+ O7 [: O- e) P3 C4 C+ K) J2 O
! m' q) k% e- S- w) p( _9 H$ ]- `- |- L; j7 _! j* \
$ q ^% K# R2 q3 D% \/ ^未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。% F$ g# g- g- }9 Y9 n7 e
9 h/ n& L3 N3 u; S% _5 D世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。+ M6 D4 \" U" X
7 T4 T i6 J" A
以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。1 c4 `3 }, C% M( F3 D1 D
6 M7 V) ^5 j6 P$ m
|
