哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？
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一：大额支付
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8 D8 q* e; o7 e, ]( [+ ]" L中国人民银行中对大额交易的定义：
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% l0 m+ |3 ^1 y8 R+ ^（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：. z n9 w4 n/ Z; ], W4 U, k$ I4 j
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（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易( ?+ I/ g; o, E" L4 X& Z$ m
' ^7 |# H1 v z3 v$ s% Q3 x如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…" ~4 t8 u0 O1 N# E- A* J9 v
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（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
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（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？
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- w2 D4 D# R' ~( _0 ?（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？, {2 q% G3 V8 ]2 K! l! y w
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9 d2 B% E2 o- j: v0 B- A（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？+ ?6 x6 F8 S# U7 C6 B/ W
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（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？; K$ C" E: h0 Z L7 x0 {6 f. I- [
# D# {" t: r) E8 I+ h5 z5 E（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…
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（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…8 A) A; W* h; a
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未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！5 ?( w$ a2 ~) Z6 k
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二
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作者：水木然! w( f# S6 y% U/ `8 K" @; o
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人类正在进入透明的时代：% a Z; _. e# g7 U! T
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未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。$ j/ F; R8 Y7 @2 ~. r" V& g
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未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。% V' W2 p/ Z+ `; p$ [! a
# D$ Q9 _1 |3 p7 z+ }7 C# Z' Z未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。
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0 c. [% D1 f+ Y! n) O8 a未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。% U" ]6 U2 r0 t4 c1 t# d
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世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。
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8 N2 r5 R' J, ~2 I, V* Y以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。& j6 a) g* ~' J6 b4 P6 R
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