哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？" x0 R) v3 N1 W+ Y
; X( f( @( I$ |8 P0 Y; E一：大额支付
6 L6 x% b- O4 h% r. I! _5 ?
% z- d% G! `7 r* a- P' b中国人民银行中对大额交易的定义：& C. `$ y& v3 y% L0 R7 y6 r
* ?2 ~# ?7 U" r$ ]; `
（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：/ Z0 v( I" _' e* S6 H0 m
f+ x3 M; g" `8 g: ~, q" z, V# Q（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易
% R8 P4 D K. L. G3 B( C
% p( H) _: M: ?0 J3 n如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…$ A5 o; e4 r2 Q3 i! c. P
7 A$ s2 W; k G7 S3 _) C% e; \
（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
) Q- s. I- s& D/ l7 q7 I1 {
' y% r5 f( e! R（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？
9 ]/ s1 k# V3 a/ U" w) B. k: `: @5 p7 c
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？$ u" m6 r& H- f3 U. p) [
: `" n# E: Y' ~9 }( {5 I, I! }" q& Z0 g5 w, A& A" x2 i2 T: O2 z
7 B$ T, u' k$ C, s
（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？
- Z) F9 a" q+ w6 X6 C: G
" S; O+ v( B5 V（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？
5 [' Z1 |! b+ l3 R0 e* M/ q4 p Y+ n6 A3 `& @
（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…! X3 Q" Z9 F4 ~7 u' L
8 h1 F- R0 m2 n2 v$ ?+ h8 c @1 ~; R
（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…* R" `& z: w) @2 }0 k7 f4 m3 b N
P" I0 _) Y- l* r- _; q
未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！
, r$ \: i. P. f& P" U5 m& k2 Q" w' ^" |. c9 ?
二) l7 Y% Z. R# V1 C8 ` L
- y8 N) q9 m8 h. ^' ]- K- V$ _作者：水木然3 t) ^# c s3 I* {, R+ w
) ]. j! V$ R2 G
人类正在进入透明的时代：, }- _/ W) d2 l/ J7 e) g& S
' X& Q; a3 U; y4 ]+ i" X D
未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。
$ |2 f. h( T, e# A' S, M
6 G' i9 A6 E; O0 J% x/ Z未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。6 \5 q% ~6 e. l' O1 Y* V( t
) t. h# @3 D D; h
未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。% k8 j+ m" l- l/ ~7 }
x+ k9 d$ |& ]2 S
7 O y6 I4 d U$ P, n
' x7 m n9 }& u, V, G7 ^5 W5 {3 H* x& g8 b# p
1 Q, Z9 f6 j" }+ r$ O. {( }( h4 \* @! N未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。0 z+ D( @4 K. v( i
0 v: J0 C- A, H6 P9 G
世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。
' i( y. t, x7 X5 V0 {# d- M9 T
以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。
6 G( K; }+ F. m
( a5 T6 `; |8 ?/ H |
