来源：温哥华港湾
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对于不少移民海外，想要扎根海外的新移民来说，如何将中国的大笔资金转移到海外那真是最让人挠头的事。
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8 N. g5 I$ r9 O5 r* g, F加拿大一直是很多华人的终极目的地，好容易登陆，有人想用国内的存款在这买房，有人想用来投资做买卖，然而看着每年不超过5万美金的购汇限制，又只能无奈地叹气……
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某些个别人为了把钱倒过来甚至不惜铤而走险。但随着国家近年来的查处力度越来越大，全球信息共享分工的进一步紧密，如今这样操作的风险越来越大！
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6 V' y& Z* E3 |1.走地下钱庄，罚！
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2016年9月至10月，河南人褚某计划将国内资产转移到自己加拿大账户，因总额高达3000万元人民币，他违规选择地下钱庄，先是分3次将钱打入地下钱庄控制的境内账户，再通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。
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( `/ }/ e( m+ e- i9 \) Q7 |最终东窗事发，根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，警方对其处以罚款195万元人民币。
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) R' ` A T; o6 J8 H* g- D2.蚂蚁搬家，罚！
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2017年1月至4月，华人蒋某借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的名义，将个人资金分拆购汇后，汇往他在香港账户，金额合计达269.38万美元。查处后，警方对其处以罚款38.97万元人民币。, @2 b* G# J2 Q2 T
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而此前2015年7月至2016年12月，另一位华人宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，转移资金349.27万美元。事发后，被罚款68.3万元人民币。6 p3 } X% o+ m
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据报道，仅去年上半年就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币！6 Y0 _. H$ J: o9 P# {
4 ^, A2 b7 J5 {4 k$ n0 P合法把财产转移到境外
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* e$ U/ v1 w1 b* I F% P: D很多人可能并不知道，就在去年年初，中国的外汇政策已经悄悄做了调整，开始向海外华人提供合法转移资产的机会！
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{- T0 T; y; k根据中国人民银行公布的最新外汇管理局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，来自中国的合法移民现在完全可以走相关合法流程，汇出超过5万美元的大笔资金至海外，将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外！9 ?. X8 K. N$ e
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也就是说：
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. H0 N+ j( I d8 V) E7 D1、作为中国籍的加拿大永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制。% `1 Y# c: M9 F0 i9 D, `
! F* \1 V8 X! N& J2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。; {: z9 H0 j3 f/ n/ d8 u6 Y
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说白了，海外华人想要合法转移国内的大额资产出国，可以！
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合法途径是啥呢？' N/ N: u) g* K* f6 P
# d1 F9 o4 V( K7 j: o1 c3 E0 N2 L取得境外身份！$ r- V x2 }2 s# A9 k7 D
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关于这个境外身份的定义，根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法，以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：
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1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；2 V c( H& L1 o0 ]
5 w2 v$ ^5 w3 w. q4 p2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；
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3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。
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简言之，就是中国公民，在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权，也就是咱们加拿大华人常说的PR，那么你就拥有了合法转移大额资产的资格！2 K8 H/ B4 c8 ~6 E! V+ H
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一起来看看官方解释，对大笔资产转移者的要求：3 a' I; ~# T# P8 {7 D) J
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1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）4 Z& L: e \! o$ k$ q/ D3 G
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2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移
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: F& \' ?4 c3 {7 S3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议+ c: \% q* w# |! z, N) b& L$ F
! v( q8 f! s7 E* |" G& U, T9 R4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户0 k9 } V& r, x
7 z: O* N/ `% X& T5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会
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那么，最关键的是，都符合条件了，想把钱汇出去，怎么操作呢？7 j- X. c- L' w1 P# {' t4 v
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下面这波操作，你可一定要get到哦！
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6 z# R% y: t# W' n4 s8 R9 X申请材料：" o' Z+ J, Q( r: j% a$ P/ T7 b
, ?7 M( f6 T: c# u, M1 h1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）
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: h( N8 J( g! }0 S8 H2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明
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3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件
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4.银行存款的完税证明
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+ |5 q5 W) e. U, ^5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件+ _' `0 Z. D, U0 r' R! S" A
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6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算
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7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件' R+ D$ n( J4 _; S& h; c s
3 W# ? Y7 x: x, w7 I ^8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人
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特别注意事项：6 X; l7 x! U5 k# q# T
# ^0 N2 R) Z/ [, F2 S# W1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。7 i$ ]( U b2 T
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2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。$ \9 |5 C* A* F1 J) t {) f4 C
0 x& B$ X. U0 h3、不允许第二次申请。
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" d$ p& u1 x& b4 @0 I8 d4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重。
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5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款。
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/ M; W8 H8 g& W: F J& s5 {- R6 v6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。
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8 S4 u: P/ }( @$ q, [7 B5 j要记住，所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会！# W) ~& t0 E: j+ g( K$ R! G9 ~3 Q7 p
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