新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
# F: n: s# B" {: ~! U4 n
+ Q3 V6 d/ t3 s ?- b( ?1 H
% F1 }/ I4 {5 q. Y" {6 {
5 C* Z3 G1 x/ }; ^1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。( M& t) J% ^: b+ E
, H! Z5 M# G/ r& f
' D2 l0 D/ l+ w7 W9 v8 P/ O3 i, Q/ s$ m1 c/ m3 _8 {+ d
2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。4 K0 e* ~7 X9 ]2 M( o% R" l
1 ]8 I+ U. v; ^3 |/ q7 C
+ @3 b2 F( c+ ]& z- L
/ \4 T; o9 E. u$ x8 S+ c
; s# q/ B# u4 N$ |9 R( J
5 n% q* e4 W# F6 N资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。6 ~4 M( |; Q1 @) c+ }% s; K" \! [7 o: r
- @8 k) U @. h& @5 u2 C9 d1 |* d$ T9 e4 M. A
+ c$ h, u( j8 o( ]: x7 ]5 o: i
现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
/ a) J) J$ b! V
- b. N! C6 o9 R/ L6 O
3 O2 q' h6 L! g U. `9 q T2 s! E, N h6 i+ N, ^
8 Z" V1 C, V! ^4 f2 ]& |: F' R6 n9 w/ s
) Q9 v, X1 n {% x8 E, \9 L4 Z' [% f% K' M( B. G9 J( S
处罚标准: S# v, n- N% O& a. G* p, F+ z
, I. Y4 ]9 i+ V* ]
/ M# k3 R) l/ G) R/ p
; [& X5 l5 M8 |2 P* R3 h1 b( ^9 I根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。+ o6 p- Z8 V# e/ T2 D; ?6 X
+ E$ k6 F& d4 F7 t% j9 ~& i% S- _* E( D( e/ ^
$ O1 m0 j7 f: ]7 B8 Z$ }, }非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
& ^4 a1 ^ ]( A& X
6 D1 ?- l* E, e. C6 f5 X. ^; g5 t4 k9 ^+ h4 r+ u/ |4 S( U
$ |$ R7 D8 p, |. o3 C \
0 z5 H; f* K7 E N5 ^
9 W) \3 t! j! @* g
. q. `4 W4 l$ m1 f# h8 g
* U0 B& j+ b0 [8 t+ Q% f
网友热评
# ^" W7 C1 i, G* u+ n/ V' ?8 P! G; Q* t% L& k5 K
% I* d: |6 z9 y
& ~! d5 {/ y: c1 W8 }/ V5 F
# J I' W1 m$ A6 s3 u9 ~$ r$ M" T* B3 ^* D/ W# y
“支持，强烈的！”( \& A v( m* ^0 n5 y
# q) w9 [* x% [& g$ q4 Z( X, h. P
# p) C6 H- N" M$ d0 F
& o8 b, B' P; T# x4 w/ M( f“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”. P, m% ?; ?. Y4 K0 u' F( R
, `8 [+ ]7 \5 C% K4 u0 L* y7 R, u' I. z
1 c% z$ |) d: B$ q
' d( p- m/ ^) y; D) ^7 w
“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”- x1 B R, i' ~6 W! u. T1 ~
/ G& Y- [6 p' d R: W
( @8 u" _- |+ S& k
; e, I4 B4 ~( J2 ?7 A3 Z“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
3 [4 Y8 s: ]7 z8 u7 B$ p" ?) U1 ~4 A+ v
1 ~: r+ O& F& A: a
- `+ C. k# s" B$ l) K. Q) x
“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”
" ?, {; x5 A8 U" }+ Q; N) v' x
$ z6 y6 X+ R ], O t2 |; {$ R: J( _2 _6 h8 m5 w1 S S' Q
4 l m; }2 R$ l1 M! @# ]; _# F+ n
“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
/ E8 G# h5 v7 q( p& R' _! Y7 c# D8 W4 D1 t! b9 L# i; Y" K& v4 n$ X
2 r! P* x, V& R& x! [4 G# u1 w8 W: y8 f A4 f" ^% r3 y. @
“小留买超跑咋办呢？”: F" W6 _( K* |
6 ]; g) D1 L& t% [ D- o4 {
% d; _5 @) r' {4 G$ G* ^
# x- H" b5 r! e; y$ V
“早干嘛了 呵呵”
2 \* {' g9 K2 u3 l, P) \: P' A2 {% R
1 n5 i, R4 H( G& }- n, {
* @3 O$ v( d+ D4 c* I" B“早换的据说也要追溯哦。”
* N, K8 E1 A' O5 i- J$ D/ l3 W5 {4 j5 R' E- I0 Z
4 V) @6 k' c1 @+ n ~
# x- ?7 t) G4 `! |2 L早换的也要追溯- {* A3 C7 c) U3 \3 ]0 y
C% ?1 b4 _2 l; ^! ~ Z$ r
* ~" }- [: p3 u3 V H: S# B
/ |" a9 d3 {9 W7 D国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
7 q% E. R9 j+ `, ^/ q' F5 w
- E( w+ D# w, f去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
, P( A+ Q- P) I% F4 i G
9 u' Z$ h: k5 V9 d1 e0 b+ [" b! Q* ]2 J Y2 X2 Q+ d, j( Z
& S: P9 @, O& K& \* \" [, N( |外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。3 F' L2 e: e4 q+ Y! u5 G9 A# `
! ` A7 @5 F& n- b
9 M2 X2 t. P8 b! ]$ f2 ^, t
: v1 j u: M7 f' z* q
两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。
$ g3 ~+ e' c M+ m1 `3 c" Y, p2 B* A3 | [: o7 J6 s: s
|
