新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：9 E- s6 a4 \5 D+ v" I* n6 |. l
/ m3 S+ w7 d1 x
- w% }' G( }1 e# c5 e1 p1 P
6 o H5 ]2 n' o4 v' j1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。: f4 j* z2 y* F1 Z# N5 `0 ~
8 ?# M4 Q" j8 Q; U; ]3 d
- f8 r; z: m$ [. N+ G- d) x6 a1 M* v2 g- O% s0 d
2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。/ \% G8 m& R5 \. V* g! r- D) r3 o
; O6 r) A j2 I3 g! _" Y
6 b) k6 n2 D6 ^ m$ n; n& {
/ L( L) j6 [5 @* `0 A5 ?- w& u# I4 u1 S( t6 N
1 n3 ~: C/ \" L4 j0 k/ l* X9 _资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。$ R7 J/ F& k: C& J
& r! R# z1 t$ z" o% x
1 ?9 I( U) h' }- P; d
) W% A( z8 B- f' U' {
现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
8 o$ ]+ U# ~( n% [) ]* U3 t% j' d! u6 ^" S3 d
6 s$ K5 F3 R# h0 i$ }
$ Q+ X* F7 }$ [5 {5 a: }& i* s
- Q& J: k* j9 C- {
0 e) F' j0 D8 b6 _7 d" M! K
" \: l9 e3 f6 g; K2 S% v处罚标准
, [4 s3 p4 M$ t7 k
0 C# R3 y1 f% N- y8 i6 z1 x! d; ^, [! U0 ~$ Y' }1 b
' f, p6 y5 s: y+ x' b$ o( u" L根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
; T E; V: z, [. q
@% b1 Z" n9 z6 i5 w$ j6 Z
% t4 M$ X/ W! P2 C4 O/ A2 g: x3 v/ b' g; Z/ o
非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。( B I% U K2 P$ b% Z& t' ]
* r, w/ c) [8 B' |4 P5 h
) D# b4 F% I$ L& v$ [
: O, |. b, Z1 D3 p3 {. I6 K" p6 I$ n9 A3 `2 b1 ^, y; I
) y$ j, h: a" U5 ^# W- X! x; N' T0 ~! e9 j0 t$ L4 ]5 S7 |) D: h
- d1 t" |/ j1 ~( U' u2 T) s网友热评* f; E# t- |. ~* E; L
% D3 m0 j* @ ]! ` I4 M
" P& Z" |# |( f* A+ J4 C0 x1 Z/ ~! \
3 p8 \ t- B' u+ |+ u; E* Z1 H" D& r. U; h }0 z! [7 K8 @
“支持，强烈的！”9 t5 F7 ?8 D7 f$ X' }
3 \; e* ?8 h1 C# A7 f% p. c' u5 s2 I# |0 Q+ _
7 [) [2 b3 ~+ M: H0 Q9 z7 z“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
. m/ n8 l( m% Q( s' F( @' E8 r
$ V S7 S3 A# C$ d3 T+ Y& Y1 P5 X( p% n( U {
( K( n% [( F; O
“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”0 r: t+ W6 ^/ E" n, J* b
( j8 y6 }, G) j( c$ |( K! V, x8 E/ F0 S! i5 _& x& f' J% K
* Q* U; g9 k" {0 k8 \
“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
7 F" E6 H6 J& c2 |
; x) @2 L6 m' }! c7 Q6 I
: }, x% R1 d, |* R! d( A% O6 U' y$ v1 b6 a& s, N
“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”0 X- R y. L- P$ b. Y
$ H/ \) y, W& H5 e9 Q6 i
! ~+ V; E9 G/ \ v8 X R, {0 k' W1 C% F$ u1 Y5 m
“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”9 t1 a; x$ L3 U0 O! j* T
7 }1 ~- K0 q6 }% g4 G, }2 S' m; |5 W4 \ E9 {# P$ ` u ]: i
3 }) _# r8 o% e' Q2 l8 X V“小留买超跑咋办呢？”: K" |6 M- e" o7 D9 C, e
; h2 l" f; t. q9 `7 \! G5 p
3 e* L5 t6 o) E5 w1 p8 m( B ^0 _' W1 W! G
“早干嘛了 呵呵”
; z: S& I: X3 x% R' w2 A% j
' Q3 h$ e; g" G9 s* S: }# z% u" s0 r# w
9 C& z$ }, b" h& T- A: D) `! z/ k
“早换的据说也要追溯哦。”
# C' ^2 r9 ^; w. z- \. d2 u& @1 B8 o1 ^ G
, e/ }, Q$ F+ _1 x3 `1 u; I( D( w
( W X7 e5 l, k, I0 }! p3 }
早换的也要追溯
1 M8 g/ x) l9 h0 D
+ b) i, g% W! n. o+ A! |# \- B' I8 v2 l1 b8 c
0 w1 O y" m4 l2 u" m0 a* S$ o) u
国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
3 l9 u% \) T+ ?! [0 g4 t N6 y' I; P$ Q M. _. l# Z
去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。3 ?# c7 t- g! E f' [. | \
: O& X: ^3 v/ B9 \3 g# l6 x( C: i9 F* o Z
B7 U" @- W: _
外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。+ }3 }8 k8 e* @! E
' q, [0 X* Z+ d; A. R4 V; g, Y0 }6 f! r' E) K
5 f1 q7 W6 M: Y/ v
两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。5 L, D9 h) D( I: J
* s+ B6 g* M# ^9 N/ I! b9 F7 j |
