新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：3 v( E% ^& d; _5 n3 p0 H* Q( E7 W: f
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2 q4 j5 j Y$ u( G+ x' U1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。8 }8 l4 s7 v+ j/ u- F. x; i
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2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。% g, a3 {# L$ J0 M& B
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资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。0 y- ?9 X- P0 O" O/ c
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0 a. \( }3 T, R! Y& R$ m) P+ t: v6 P现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。! N' M9 R# ^# g" c5 n4 g2 m
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" ]7 g# Y. \1 Z8 T' Y" ?* X处罚标准
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根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。! G1 c( l `8 h& x8 r
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$ E; G- w9 I5 L* H% ?! j( j“支持，强烈的！”& G( g2 n' p) t, h0 X
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4 w6 I7 u; U8 U2 `+ L1 b“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”8 g, H; x; ~$ P; H D3 k
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“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”3 n! n7 W2 i( J. N
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“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”
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& E+ L( f( E& M/ ]“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”- Y# c V- B& k; ?4 w( z
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- G0 d: D2 a) M/ {( a; _0 ]“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”
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“小留买超跑咋办呢？”
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l0 ^. c' R7 L7 c' H+ [; ~“早干嘛了 呵呵”
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0 j9 W( y% R; ~: a/ u6 S! p/ h8 N“早换的据说也要追溯哦。”
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) v7 V, K7 S: @0 y R早换的也要追溯7 N9 V1 W* r) D0 f
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国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处: z+ U- r8 n: Q0 F
0 [: x, G" ?/ o2 B; i去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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; v8 x, H9 i/ r& K8 o9 c8 x外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。3 F% v5 T, z( P: Q% _* a/ z4 `" j* R
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两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。, f/ t- F* A/ x( F. m6 `' g( p! H$ \+ Q
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