新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：5 {$ U/ M; ]' i
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1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。+ T& [4 E0 [/ ^4 i5 Q3 i6 J* @, p
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* G ]* Y8 j( n5 {4 n7 g) ]( O2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。
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$ O! \/ y1 ~/ z" T/ U资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
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* J4 d6 M1 A3 i/ R现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
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处罚标准0 o5 m- ~; x* R( y! V" O1 j/ W" X( V
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' S( |% ~6 y" e/ m1 U) |根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。
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" ^/ ?2 B0 W% ?, W9 l, x& d非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。9 v- s- }) Z' O9 g# U: b: D
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“支持，强烈的！”: e3 L3 w( n8 i
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“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”9 D6 N3 c; c y6 ^
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& }/ t& [$ m; O& n7 s3 A% q3 b2 _“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”6 L" g( E' p: x8 U, L5 }- E, x( J
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“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”+ Y8 p$ C& C) g' ?( O
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“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”
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, L& @! C) z" V2 D- R" T“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”. z5 }/ d$ ~, O, l
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“小留买超跑咋办呢？”
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“早干嘛了 呵呵”% d2 d8 c: R, f; ^
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“早换的据说也要追溯哦。”# K0 _5 K0 d* C$ F
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早换的也要追溯; e) R. I m. v& G
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. w) Y8 U0 ~2 _& ~; g: t2 ?' b国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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5 c4 l" _% Z D* Z去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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* E" w; M, f0 p6 Z x+ A; Z外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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/ W! l5 q' @. ^& W" T两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。6 O7 U" N% s2 T
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