新华社的报道称，最高人民法院、最高人民检察院负责人介绍，地下钱庄非法买卖外汇主要有两种：
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1 E. C, I- h# W1. 传统的，境内直接交易，倒买倒卖外汇；是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
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0 k* } d- s4 |$ V; G$ `1 |2. 当前常见的，境内外“对敲”方式，资金跨国（境）兑付，变相买卖外汇行为；是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、外汇和人民币互换，实现货币价值转换的行为。" U8 A7 @: r" J P- J* B; V. ~6 K
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资金跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。
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现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。' w- p; B) n; T
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处罚标准3 J' P+ c/ P" s* R
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7 P7 N: f- Q# V7 z& N* R# O% x根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。0 s% T$ l- _/ E6 U: c" u
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! i9 ^) N, t+ X( F. q4 _非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。
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网友热评 f- m6 x2 \1 _% o. ?( {! r
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, r4 R* g7 Z" A“支持，强烈的！”
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% c7 l4 Z2 t% G3 E“应该严格管制啊，世界上所有国家对资金外流都有管制。中国的钱就应该用在中国才对。对那些贪官往外转移资产的行为更应该严管。”
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“堵死最后资金外逃路径！这就是打压地产的冲锋号！”
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; n: F5 e3 J6 w7 L% l* d“打压地产势必造成资金外逃！在打之前先堵死外逃这路！不然，后果很严重”" x# V1 a) }! Z% k. T+ F& `# p5 Y* k
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“那用国内钱这里买房的咋办？每年只有5万美元额度”
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4 i8 R1 ?& g4 J5 E! j! N“用亲戚朋友额度换又构成骗汇罪。”- P; Q N) s1 c! t7 ]
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“小留买超跑咋办呢？”3 p2 B+ d$ A, }4 G1 c; `$ V# _
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“早干嘛了 呵呵”' X# U4 N0 a C7 ]
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# I! J) F1 e- M4 k" M. c" k“早换的据说也要追溯哦。”
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' q" w |9 Z' `早换的也要追溯
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6 I& b- t8 i/ o1 N国家外汇局已经表示，对于过去利用分拆汇款，蚂蚁搬家形式到境外购房产的中国公民，将依法进行外汇追回并罚款，若不能按时还回款项者，将判以刑法骗汇罪论处
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% Q5 R" _2 Y1 [6 }% }- Z- [/ U, Y& ?去年9月，国家外汇局就通报了一则违规案例，显示当事人是在2016年犯事，涉及金额250万英镑，构成逃汇行为，被罚150万元人民币。
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外汇局早前也通报，2018年上半年，共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币，同比分别增长19.7%和59.5%，显示国家打击蚂蚁搬家逃汇行为已经向广度和深度进行，并取得阶段性成果。
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两高的最新文件显示，目前打击重点已经转向非法买卖外汇和地下钱庄交易，华人想要违规境外汇钱的路径基本已经都堵死，没招了。# P& k# d* o: W- C5 C# |
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