哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？
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7 k! W( y0 @1 M; w% N' ]' T# l一：大额支付; `; ], u' \! g3 t+ n# S4 o% `: v$ V0 S
* k R- q" [8 O' k0 ^% r中国人民银行中对大额交易的定义：
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（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：3 } l* `& ?$ d! ?& x7 S
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（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易
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如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…
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（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。/ M: O) _& ?7 V7 U# P
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（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？
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8 y' v3 K* r% c7 I4 U: t（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？# n+ s% M d, Z H$ F
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（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？* L0 u. Q8 L) _- A
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（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？; F2 y6 t& _! u: F ~9 X0 t
: H) F. t5 t% v8 g U（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…- J1 v5 ]9 W& z" x! a+ O
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（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…, q( \" f( v, C, k8 e5 m- n
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未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！) @% q) l3 ^; O1 j7 C4 Z, _
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二
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* c6 a: _/ l4 m! T# X& [作者：水木然
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人类正在进入透明的时代：7 N) c8 V% |, O s$ O% B
2 F9 Y7 l5 O, o未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。
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未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。9 f, k1 O: |0 c% w0 C/ B5 k) J5 u
& H! b" `5 f% O( a未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。+ _) G/ L, S* y3 Y m# @
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未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。/ {& Z6 }7 b/ n
: j4 q% a' I4 F0 e9 T世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。2 s8 L3 ?3 Q: D' B8 H
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以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。
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