哪些转账行为，容易被中国税务和银行盯上呢？

哪些转账行为，容易被税务和银行盯上呢？

% @' B5 Y* e9 y' ~# b! q2 y- m一：大额支付
, Q: e* }$ U. k% X4 e; y* q
% }8 k  k  o; D中国人民银行中对大额交易的定义：

（1）法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；（2）金额20万元以上的单笔现金收付；（3）个人银行结算账户之间，以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额在20万元以上的款项划转。如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

8 i. r# _4 m# \（1）大额转账支付，由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统，连接报告。（2）在交易发生日起的第2个工作日，报告中国人民银行总行！二：可疑交易

如果你涉及以下几种情形，那就要小心了…
* {" P0 f! k0 \# x
$ o" _' ?- N4 t+ a$ D% U（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
% S3 ]; z8 h2 b4 T+ F$ e% `. h. R( C
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥？

! ?0 v" R- S+ Q8 ^2 z（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗？
' s) }  b4 l6 o7 g. ^" {* ?5 Q; z
4 v5 U0 U0 G" ?

（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗？

5 O) k4 o: Y" B（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中彩票了？

9 [- Y7 q  K5 Q2 G$ ]（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩*的、走私的吗？都是一箱一箱的现金啊…

（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户，各个银行恨不得都有你的户头，一旦有大额交易了又怕查，转了钱赶紧销户，这样不被怀疑才怪…
$ @; g. \, |' D' |, S  k
6 W/ ^# C/ M2 Z9 A( O' I未来的财税系统，社会就像一张无形的大网，环环相扣，让投机者和违法者无处可逃！

& s5 U; |* F. E二

! ^4 U; ]5 s/ m作者：水木然

! C6 c" _- v5 k* w/ f. ^人类正在进入透明的时代：
& u0 v) ]+ ]' J
* n  g- u3 ]# {1 H* ?. f! Y* C未来，每一天/每一个人/每一个行为，都被精准的记录了下来：你和谁通过几次电话？用了哪几个APP？微信聊了什么关键词？网上买了什么东西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高铁和飞机？去了哪几个场所？这些全部被刻录了下来，形成了一个个ID的行为轨迹。

$ ?6 J! x' D* z- W& ], y5 k! T! H未来，每个人都要在大庭广众之下工作和生活，每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私，其实这些在监督者眼里都是一览无余的。

未来的人，必须光明正大的做事，你的收入来源是哪里？收入有多少？缴的税多少？消费用在哪里？这些同样都会被清晰展现，不要再想偷偷摸摸做什么事了。


, Q% _  ~# I. s6 S
; o5 P# W$ y7 z0 t- P( F! V
* i7 n" k: G/ J
' ], ]1 u) u  w4 n( u6 {# s) U未来的公司必须正规化，税收/社保/个税必须按正规流程走，因为这些数据都会历历在目，再想浑水摸鱼，真的很难了。
- _* E8 o" T; y9 Q
" m* H9 i+ |: Q, Z* D0 Y) u( k世界变天了，一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空，一下子变成了朗朗乾坤，昭昭日月。
1 K; Z! v# A( G
以上这些，都在倒逼着我们时刻检点自己的行为，真是举头三尺有神明要想人不知，除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。

多多益善！