澳盛银行（ANZ）指出，政治意愿不足，导致历届澳洲政府均不断将反洗钱法扩展至律师、地产中介和会计师。澳洲火爆的房地产市场是一个极具吸引力的避难所，估计有数十亿脏钱正在通过住宅物业洗白。
7 [8 h! Z! o; w. \ @% f3 i' y4 \' h$ X: D' i/ J& c4 E0 p
目前，澳洲的反洗钱法律并不涉及房地产中介、律师和会计师，尽管这部法律在2006年颁布时，政府曾承诺会扩大适用范围。
, s# ?0 Y% K4 d ?1 a7 Z8 K1 L! a3 V" \2 m
澳盛银行的金融犯罪部门负责人博伊德（Guy Boyd）谴责历届政府未能兑现这一承诺。& t8 q( c% O5 a. _
' w1 q* S0 h# b- W9 t! T* K Y" U如果犯罪分子把来自非法资产或违法活动的钱转入合法资产（如信托基金），或通过购买房产“洗白”这些资金，就会发生洗钱犯罪。
* e5 q; X/ h* a: y" f0 b! T7 `4 v% U3 G' r
联邦司法部长基南为澳洲的反洗钱制度辩护。周三，他在悉尼的新闻发布会上说：“澳洲拥有强有力的反洗钱支付，包括在房地产领域，我们正在考虑如何改善这些制度。”
/ u2 [/ x" w9 \3 h8 o/ |) ?. \) a- @1 h) E6 E
2 r/ Z s- z: s1 X
: p+ _7 u' o8 U' V- L- r% \澳房市成洗钱热点7 P" O+ v& @' m* M" c7 E* M: b6 p
# W- M, C4 G1 | F
澳洲的反洗钱法只涵盖银行和货币兑换商等组织。基南说，关于扩大法律适用范围的行业咨询工作仍在继续。3 h: t4 [: I5 o8 X! q, j
0 G; ]/ `( y# Q$ G' z3 `
金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）和透明国际（Transparency International）等国际机构都抨击澳洲缺乏行动，没能强制律师、房地产中介和会计师报告可疑交易。
+ e+ `. `6 ^2 R9 l: @) M
. N# Z9 I* ?" l7 T# X ?# {博伊德说，缺乏监管使澳洲成为洗钱者眼中极具吸引力的目标。“我认为澳洲房地产显然是资本一个有吸引力的目的地，无论是合法资本还是非法资本。”他说。 @1 W) L; j0 C- T N. d" u
7 M' o$ V4 a/ Z2 I6 w$ d
澳洲金融犯罪监管机构Austrac两年前的报告指出，通过房地产清洗非法资金是“澳洲既存的洗钱方式”。据悉，在2015-16年间，中国投资者向澳房市投入了大约10亿元的可疑资金。' V) K" q _' k# _3 Y# f
$ l$ q! q0 V3 x: l# q; {9 e3 k
来自巴布亚新几内亚，马来西亚和中国等国的洗钱者，已经把澳洲房市当成了目标。
* H8 L- y6 P1 C6 F* ^5 D1 j0 j& O7 A6 }) _9 P% B& v4 F `
- d' ~7 a2 h7 [) A
# @# D% ^8 e! j8 N* e- o- P墨尔本内城区的学生宿舍Dudley House就被马来西亚官员以超过市值的价格买下。
4 E1 T. x' X) b3 l+ \# X# ~( c P$ Y5 [: ^6 z
房产业、法律界对扩大法律感到担忧/ E( v% t2 K* |
" T4 g3 d% a/ l M' ]- t( I然而，澳洲法律协会（Law Council of Australia）反对扩大反洗钱法。执行委员德凯洛伊（Konrad de Kerloy）表示，律师已受到严格监管，执行新法律的负担将落在乡村和乡镇地区的专业人士身上。% u( w* |) N O5 b2 J2 ~
, ], t; a. j. K: B7 R a/ I* T* K+ I! o0 S% l& ~
) l4 ]7 q7 B# o3 Y1 C澳洲房地产研究所（Real Estate Institute of Australia）也关心新法的成本。所长甘宁（Malcolm Gunning）说，该机构虽然支持修订反洗钱法，但需要对房产中介进行培训，才能让他们跟上时代。“房地产经纪人毕竟不是律师，没有那么懂法，所以如果要我们像会计师和顾问那样防范洗钱，我们就需要更好的培训。”3 ]( j$ a6 X& W, D3 y
4 k J. L8 O* v新西兰的反洗钱法胜过澳洲( L: A3 O0 |; E- f9 {' A" l7 k. v+ v
; ~% T3 ^0 I' T* z$ x) E8 A虽然新西兰在巴拿马文件中被大量曝光，但该国的反洗钱法现在已经超越了澳洲，并且要求交易“守门员”报告可疑的交易。新西兰律师和反洗钱专家休斯（Gary Hughes）表示，法律行业已经接受了新的反洗钱法。
4 T! i" Q: l: n
( v; [1 o; s% T# b! @4 u8 d) R澳盛银行的博伊德先生说，澳洲可以向新西兰学习。“在新西兰，公司注册文件是可以免费访问的，而且提供的信息质量也很好——相比之下，在澳洲你要付钱才能看到，而且信息质量也很成问题。”* t$ G$ Q1 r) z0 d0 ~
! ~& z7 S" s, y% s& U# |4 [
不过，来自Thomson Reuters的林奇警告，反洗钱法扩大以后，大宗房地产交易可能减少，从而伤害房价。但他表示：“如果未能通过房产中介、律师和会计以及其他群体监管那些应该被监管、但却没有受到监管的交易，就会扭曲整个市场。西班牙的太阳海岸就是一个很好的例子。”
& _' ~0 g* L. S* T+ u
, { I7 W" A) m+ L; k( @但如果新法得以通过，Austrac将面临另一个挑战：它的监管范围将从1.4万个跃升至超过12万个
0 t& ~; v% a& _4 C c& m6 l
* n) g A6 O! Q- l. v5 y7 y: ^ |
