孩子和脏水总是混杂在一起的，舍不了孩子打不了狼
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根据最近获得的一份金融情报报告，犯罪分子和有组织犯罪集团似乎“有意并主动”诈领了CERB救济金和CEBA（紧急商业账户）“救济金”。
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# Y9 B$ l, S! K; W加拿大的金融情报部门，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）发现，在CERB计划推出的前几个月，犯罪组织使用盗取的身份提交了多项救济金申请。
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% Z7 ~ S. D7 C- S u ~! y渥太华研究院Ken Rubin提交的2020年FINTRAC报告称：“他们不断雇佣普通群众，在城市的各个地方申领救济金支票。”
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; S- H+ W7 H3 }( ^“该报告表明，社交媒体成了招募这些人的渠道。”
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CERB于2020年3月启动，最初每月向收入因疫情而受损的加拿大人支付$2000加币。政府在把该计划过度到EI（就业保险金）之前，就已经支付了超过$740亿加币。& d+ d7 S' H' g! P* Y: Z- a/ ~
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# m; }) s; |4 [CEBA计划原本是给受疫情影响的商户提供$4万加币的免息贷款（之后追加到$6万加币），结果却被犯罪组织诈贷，并将$4万加币从商业账户转移到了个人账户，最后以现金形式提取了这笔钱。: f0 Z, E c- U) \0 d n
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卡尔加里大学法学助理教授Sana Ahmed说：“为什么不拿这笔钱呢？我的意思是，从某种意义上说，这就是免费的钱。”4 b. B$ ~' d* e f
) D7 i5 m2 k9 }# w- m7 I5 O4 u“我认为这是一种机会犯罪。在政府宣布这些紧急救济措施的时候，我们就知道这些事情肯定会发生。因为联邦政府已经明确表示，他们的审批流程很快，不管你是谁，都能申请，所以理所当然地会有人诈领。”
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; C, j% \8 k) C: tCERB与洗钱资金混在了一起; J" a1 Y$ G, x0 m
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有时，这些救济金似乎与洗钱的资金混在了一起。情报机构报告称：“报告显示，犯罪组织使用盗取的身份证件和通过社交媒体招募群众，在某些城市进行诈领CERB，最后用救济金和其他洗钱资金一起购买预付卡（prepaid card）。”; [7 M+ T, d; q# {: ]
7 g( @1 a- Z, Z; b% f3 t) h( RFINTRAC情报机构获得的报告信息，来自于加拿大的*场、会计师、皇家代理人、银行、保险和房产经纪人、宝石和金属卖家等。如果这些群体有合理理由相信交易与洗钱或恐怖主义融资有关，那么他们就必须向FINTRAC报告。' w3 Z/ R5 U. \7 @$ ]( F
; ~; R0 [4 v" d. dJessica Davis是加拿大安全情报局（CSIS）的前高级情报分析，现担任咨询公司Insight Threat Intelligence的负责人。她表示，使用预付卡是众所周知的防止纸质记录的洗钱策略。0 J0 k: M% c8 E8 t9 q
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她说：“犯罪组织正在将通过诈领CERB和身份盗窃获得的资金与犯罪收益结合起来，这些收益可能来自于各种不同的救济金，可能来自于其他欺诈行为，也可能是其他犯罪活动所得。所有这些钱，都被转移到了预付卡，作为一种切断资金来源的手段。”
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* v5 o8 _( X5 J% D u/ \“政府为了帮助民众，让救济金迅速流出，虽然有一些门槛限制、保护措施，但是犯罪分子经常会找到很多解决办法。”, [( q, @! B% V! P6 Y! r
, h C$ t. s- v. m- I5 `报告还称，有些救济金发送给了似乎从事非法或可疑金融活动的人。FINTRAC表示，一些客户尽管不居住在加拿大，而且似乎居住在受关注的司法管辖区（国家或地区），但仍然收到了救济金支票。FINTRAC认为，这些国家和地区存在较高的洗钱或恐怖主义融资风险。# Q, m4 G' L. ]
! J5 W* \- q$ a& V/ m( {2 z" ]' c2 tFINTRAC表示，自2020年初以来，直到今年10月31日，它收到了30,095份提及COVID-19相关福利的可疑交易报告，占总体报告的一小部分。这3万多人中的大多数，还设计人口贩运和独品犯罪。# b6 f& s3 j3 d
`( w8 F# E& c其中大约有1,500多人设计CERB和/或CEBA相关的欺诈。' s: B0 D# |0 v; Z$ l$ B2 j
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FINTRAC的发言人Mélanie Goulette表示：“鉴于报告可疑交易没有相关的金额门槛，因此无法提供可能被犯罪组织诈领的CERB/CEBA金额的准确数字。”& ]# l$ z9 |' S9 m! q' p* Q
9 ?( Y" G3 G' C" H" J- L' }3 b参考阅读：
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' e1 ]8 |; k( fhttps://www.cbc.ca/news/politics/cerb-organized-crime-1.6241211
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