一美国华人“巨款零存”涉嫌洗钱被罚款20万美元

有位华人大哥又零零散散、每次刻意压低至1万美元以下，连续多周共存了40多万美元（约合268万元人民币）的现金，结果被银行报告其行为有洗钱之嫌，并触犯反洗钱法。等待他的，最终是罚款20万美元（约合134万元人民币）。

       足足是存款的一半啊，老美也真够狠的！

　　在海外，不少华人为了避免麻烦、常常将现金分多次存入银行，并刻意将每次存款金额压低在申报标准1万元之下。可必须注意的是，这种存钱方式很容易被税局盯上，不仅要付出巨额罚款，还有可能要面临牢狱之灾。

　　先来看看英达事件吧。根据检方的指控书，在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，英达和妻子先后分50次，把46.4万（约合311万元人民币）美元分散存入了自己和妻子在4家银行的6个账户，每次金额都低于1万美元。

       在很多中国人看来，这些都很正常，没毛病啊。


       可英达还是被查了。2017年，英达被美国联邦法官指控洗钱。他最终在康州联邦法庭达成和解，同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金（是46.4万美元存入金额的38%），以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税，此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息，合计29万美元（约200万人民币）。


英达在联邦检察官办公室出具的认罪书上签字

　　事件发生后，英达对外回应称，自己没有洗钱，也没有被捕，更吐露心声：“我其实最冤”。

　　英达表示，涉案的所有金钱都是自己“一个节目一个节目，一个戏一个戏挣来的，属于正当收入”，没有必要去洗，存钱只是为了支付儿子在美国的学费和冰球训练费用。不过他承认，自己确实有违规存钱。

　　本来是存自己的钱，结果却损失惨重。这还不算最差的，2016年，在美国达拉斯职教多年的一名65岁女教师琳达．范特若（Linda Nell Fantroy），被指控巨款零存，企图隐暪58万元的收入，结果她被判坐牢18个月，7栋房产被税局没收。

　　在澳洲，一名来自北京的19岁中国留学生冯毅(音译)因为涉嫌帮助他人处理超过400万澳元（约2000万人民币）的资金而被澳洲警方拘捕，并将面临判刑。

　　据悉尼先驱晨报披露，从2014年7月份开始，冯毅就持着旅游签证来到澳大利亚，并带着装满现金的袋子奔走于各个银行之间，不到5个月，这位留学生就已经将68笔总计达405余万澳元存入十几个不同的账户中，每笔存款从2万澳元到8万澳元不等。

　　据说，他很可能要在监狱中度过很长一段时间……

　　在加拿大也一样，有网友爆料称有朋友在温哥华买房，为了付首期，朋友的父母找了好几个人分散汇款到她账户，可去取钱的时候却发现资金已经被冻结。原来是银行怀疑她是在洗钱，结果她的银行账户被查封了好长一段时间，等调查完了才解锁。不过还算好，总算没有官司缠身。

　　在加拿大，自2015年起，境内所有银行，汇款公司，*场都必须遵守一项规定，即任何人如果从海外汇款超过一万加元至加拿大，或是从本地汇出超过一万元至海外，都必须要报告给CRA(加拿大税务局)。
　　在美国，根据规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300表给财政部的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。

　　如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)。

　　有资深会计师建议，在海外最好尽量使用支票存款。现金的话，每次存款最好低于2000元，每月小额存款不超过4次。

　　华人在海外为防止被控洗钱，一定要注意能够证明自己手中资金来源的合法性，这里最重要就是证明资金已经纳税。即便资金是赠予或借贷的，也要证明其已纳税，此外还要能证明交易的正当性。

　　另外既然金钱来源合法，就应依照规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，不要耍小聪明或道听途说，以为万元以下存款可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，反为会为自己带来困扰。

　　当然，现在不论是在海外存入大额现金，还是从中国向境外大额汇款，都难免要受到监管。话说，这还真是有钱人的烦恼啊

好人必有好报

异想天开